cryptocurrency پول شسته شده پرچم های قرمز

استفاده از cryptocurrency کند نمی شود. هرچه معاملات آنلاین گسترده تر می شود ، فروشندگان باید مراقب افزایش تهدیدات روزانه باشند - به ویژه پول شسته شده پرچم های قرمز ناشی از استفاده از ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین و دیگران!

مصرف کنندگان برای نگه داشتن سکه های مجازی خود برای تجارت با ارزهای رمزپایه یا دارایی های آنلاین به یک کیف پول مجازی احتیاج دارند. این ارائه دهندگان کیف پول دائماً خدمات سریع و کارآمد را ارائه می دهند و به کاربران امکان می دهند وجوه را به سرعت به افراد یا شرکت های دیگر منتقل کنند (در صورت داشتن کیف پول).

این دنیای جدید دارایی های آنلاین به پولشویی ها قابل توجه است و به آنها امکان می دهد گاهی اوقات (یا در برخی از فروشندگان غیرقانونی خارج از کشور) به طور ناشناس معامله کنند و از قوانین معمول ضد پولش یا AML در مکانهایی مانند بانک ها یا سایر موسسات مالی جلوگیری کنند. این فرصت پولشویی در حال رشد است و گزارش می دهد که حدود 1 میلیون دلار در سال 2018 به صورت آنلاین شسته شده است که در سال 2019 به 2. 8 میلیارد دلار افزایش یافته است.

فهرست مطالب

• غذای اصلی
• cryptocurrency پول شسته شده پرچم های قرمز
• انواع معاملات cryptocurrency

غذای اصلی

• از الگوهای رفتارهای پرچم قرمز می توان برای شناسایی پولشویی Cryptocurrency استفاده کرد.

cryptocurrency پول شسته شده پرچم های قرمز

تحقیقات کارگروه اقدام مالی (FATF) در مورد پولشویی Cryptocurrency ، پرچم های قرمز دارایی های مجازی و cryptocurrency ویژگی های مشترک فعالیت پولشویی را بصورت آنلاین ارائه می دهد. این گزارش از سال 2017 با استفاده از بیش از 100 مطالعه موردی برای نتیجه گیری ، جنایات مجازی علیه قوانین AML در سطح جهان را مورد بررسی قرار داده است.

دارایی های مجازی شاخص های پرچم قرمز از پولشویی و گزارش تأمین مالی تروریسم در سال 2020 دستورالعمل هایی را برای کمک به موسسات مالی و ارائه دهندگان خدمات cryptocurrency ارائه می دهد.

انواع معاملات cryptocurrency

حتی در جبهه جدید Cryptocurrency ، اصول کلی فعالیت جنایی پولشویی پولشویی باقی مانده است. استراتژی های مورد استفاده کاربران کلاهبرداری روشهای سنتی را تغییر داده اند که ناشناس و مجازی هستند. FATF می یابد که نوع معامله cryptocurrency مرتبط است و اغلب در صورت عملی شدن پولشویی می تواند رمزگشایی کند. انواع زیر به عنوان اغلب کلاهبرداری ذکر می شود:

• بسیاری از پرداخت ها در مقادیر اندک برای جلوگیری از جلب توجه.

   

در یک مثال ، مجرمان از کلاهبرداری فیشینگ برای سرقت 400 میلیون برنده کره ای استفاده کردند و بعداً آن وجوه را برای ارزهای رمزنگاری مجازی مبادله کردند. پس از انجام بسیاری از معاملات با ارزش بالا در مدت زمان کوتاهی ، وجوه به یک کیف پول مجازی خارجی منتقل شد و 48 بار در تلاش برای پنهان کردن هویت انجام شد.

الگوهای پولشویی مجازی

پولشویی مجازی اغلب با الگوهای معاملات گره خورده است.

الگوهای مشخص شده شامل موارد زیر است:

• حساب های جدید که به ظاهر با ثروت مصمم بازکن مغایر هستند.
• حساب های جدید تأمین شده توسط پرداخت اولیه سنگین که اندکی پس از آن معامله می شود.

   

به عنوان مثال ، یک شرکت امنیت مالی در طی 6 دقیقه از یکدیگر ، دو معاملات را به 4. 8 میلیون دلار بین حساب های رمزنگاری اعلام کرد. این کیف پول در جزایر کیمن مشکوک و یخ زده تلقی شد و بعداً به عنوان بودجه غیرقانونی به دست آمد.

پنهان کردن هویت

این فناوری که امکان تبادل ناشناس بین مصرف کنندگان Cryptocurrency را فراهم می کند ، همچنین امکان تهدید فزاینده پولشویی را بدون پیوند با کسانی که در پشت کیف پول قرار دارند ، فراهم می کند. این اغلب می تواند مانع شود که مقامات اطلاعاتی هنگام جستجوی فعالیت مشکوک وجوه مجازی ، چقدر اطلاعات دارند. رفتار پولشویی که از عامل ناشناس cryptocurrency سوءاستفاده می کند ، ممکن است ویژگی های زیر را نشان دهد:

• معاملات با استفاده از بیش از یک نوع cryptocurrency ، به ویژه ارزهای بسیار ناشناس با فیدهای بالا به ظاهر "غیر توجیهی"
• جابجایی وجوه از یک حساب کاربری شفاف به یک بستر تبادل رمزنگاری متمرکز و سپس به یک سکه یا ارز خصوصی یا ناشناس

   

به عنوان مثال ، یک بازار Darknet معروف به Alphabay برای خرید و فروش کالاهای غیرقانونی از جمله مواد مخدر ، سلاح و اعتبار جعلی استفاده شد. بیش از 40،000 فروشنده از بازار برای رسیدن به بیش از 200،000 خریدار استفاده کردند و 1 میلیارد دلار معاملات انجام دادند تا اینکه مقامات ایالات متحده آن را کاهش دادند.

افراد درگیر

الگوهای رفتار پرچم قرمز از هر دو فرستنده و گیرنده های cryptocurrency به صورت زیر مشخص شده است:

حساب ها

• کاربران دارای حساب های تحت نام های متعدد از محدودیت های تجارت یا برداشتی که توسط خالق سایت یا بسیاری از حساب ها تحت یک آدرس IP واحد قرار گرفته اند ، خودداری می کنند
• حساب ها یا معاملات که از آدرس های IP مشکوک شروع می شوند
• کاربران با دامنه ثبت شده در یک صلاحیت پرخطر یا صلاحیت غیر از کشور محل اقامت خود

با دقت مشتری

• کاربران با اطلاعات شخصی کافی ، درخواست های سایت برای ارائه اطلاعات KYC یا جعل مواد شناسایی را رد کرده اند
• فرستنده و گیرنده هایی که فاقد دانش منبع معاملات یا خبرنگاران هستند

مشخصات

• حساب های دارای اعتبار شناسایی مشترک یا فعالیت غیرقانونی مرتبط با آنها

قاطر پول

• فرستنده هایی که از نحوه استفاده از فناوری رمزنگاری آگاه نیستند

به عنوان مثال ، بانکی که دارایی های مجازی قانونی را دریافت می کند ، کشف کرد که فروشنده نمی تواند منشأ وجوه را شناسایی کند. پس از تحقیقات ، این بانک فاش کرد که رمزنگاری با فعالیت غیرقانونی مرتبط است.

منابع مالی

منابع غیرقانونی صندوق های رمزنگاری ممکن است با رفتارهای زیر گره خورده باشد:

• وجوه حاصل از سرمایه گذاری های cryptocurrency یا ارائه سکه اولیه یا سیستم عامل های ICOS با کنترل ناکافی یا خدمات مخلوط کردن
• معاملات از حساب های cryptocurrency بدون پیوندهای شناخته شده به کلاهبرداری ، باج افزار ، بازارهای DarkNet ، سایر فعالیت های غیرقانونی یا سایت های قمار آنلاین

   

به عنوان مثال ، مدیران DeepDotweb در ازای ارزهای رمزنگاری شده ، بازدید کنندگان از سایت را به بازارهای غیرقانونی Darknet مراجعه می کنند. صاحبان ارزهای رمزنگاری شده را از طریق یک سری کیف پول های مجازی بیت کوین حذف کردند تا منشأ بیش از 15 میلیون دلار را پنهان کنند.

مکان های پرچم قرمز

مجرمان در حال حرکت بودجه در مرزها و در سراسر جهان غالباً از مناطق با کنترل کمی بر دستورالعمل های رمزنگاری سوء استفاده می کنند. شاخص های رفتاری عمومی این موارد شامل موارد زیر است:

• وجوه cryptocurrency که از کشوری که مشتری از آن نیست ارسال می شود یا ارسال می شود

   

به عنوان مثال ، یک فروشنده بیت کوین بدون مجوز در سال 2019 پس از استفاده از مبادله مستقر در ایالات متحده برای تجارت بیش از 800،000 دلار پرداخت ، تعطیل شد. سپس فروشنده حوزه های قضایی را به مبادله آسیایی تغییر داد ، سپس - بعداً به ایالات متحده وارد شد.

بعد چیست؟

پیروی از دستورالعمل های FATF منبع عالی برای کمک به تقویت قوانین AML است. برنامه های AML Cryptocurrency یا AML Bitcoin باید تمام تلاش خود را انجام دهند تا به طور مرتب از یک مدل ارزیابی ریسک پیروی کنند که منعکس کننده نیازها و تهدیدهای آنها باشد. این بدان معناست که باید اقدامات لازم برای پرداختن به رفتارهای پولشویی با پول مجازی و cryptocurrency ، شاخص های پرچم قرمز را که در این گزارش آمده است ، انجام شود. رویه های AML باید از دستورالعمل هایی مانند:

• فرآیندهای CDD را برای شناسایی مشتریان و شناسایی مشتریان با ریسک بالاتر برای دقت بیشتر داشته باشید
• نظارت بر معاملات قادر به فعالیت مشکوک و گزارش سوء ظن به مقامات بلافاصله

   

خلاصه

به طور خلاصه ، FATF دستورالعمل های استثنایی را برای درک ، نظارت و یادگیری برای جلوگیری از پولشویی در قالب های رمزنگاری و پولشویی Cryptocurrency برای شستشوی پرچم های قرمز ارائه می دهد. آژانس های مالی و شرکت ها باید نمونه ها و نکات گلوله ای را برای شناسایی فعالیت های کلاهبرداری قبل از شروع کارآیی بررسی کنند.