مشاور مالی

مشاوران مالی در مورد برنامه ریزی مالی ، سرمایه گذاری ، بیمه و سایر خدمات مالی مشاوره می دهند.

پرداخت

مشاوران مالی با تجربه یک تا سه سال معمولاً درآمد کسب می کنند

70K $-120K $ در سال

مشاوران مالی با تجربه سه تا هفت سال معمولاً درآمد کسب می کنند

100K $-250K $ در سال

منبع: Careers. govt. nz Research ، 2022.

فرصت های شغلی

شانس کسب شغل به عنوان مشاور مالی به دلیل تقاضای زیاد برای خدماتشان خوب است.

طول آموزش

1-2

1-2 سال آموزش معمولاً لازم است.

صنعت

Vocational PathwaysMore

• صنایع خدمات

در مورد کار

پرداخت

پرداخت مشاوران مالی بسته به صلاحیت ، تجربه ، تعداد مشتری های آنها و نوع کارهایی که انجام می دهند متفاوت است.

• مشاوران مالی با تجربه یک تا سه سال معمولاً بین 70،000 تا 120،000 دلار در سال درآمد دارند.
• مشاوران مالی با تجربه سه تا هفت سال و یک پایگاه مشتری مستقر معمولاً بین 100000 تا 250،000 دلار درآمد کسب می کنند.
• مشاوران مالی بسیار با تجربه ممکن است بیش از 250،000 دلار درآمد کسب کنند.

مشاوران مالی معمولاً در بالای حقوق خود کمیسیون کسب می کنند. برای مشاوران مالی خود اشتغالی ، درآمد ممکن است کاملاً از کمیسیون تشکیل شود.

منبع: Careers. govt. nz Research ، 2022.

• وب سایت paye. net. nz - از این ماشین حساب برای تبدیل اطلاعات حقوق و دستمزد استفاده کنید

آنچه انجام خواهید داد

مشاوران مالی ممکن است برخی یا همه موارد زیر را انجام دهند:

• اهداف مالی کوتاه ، میان مدت و بلند مدت مشتری را شناسایی کنید
• برنامه های مناسب مالی یا سرمایه گذاری را تهیه کنید
• مشتریان را ترغیب کنید تا برنامه های خود را حفظ کنند
• مالیات مشتری ، برنامه ریزی بازنشستگی و منابع درآمد را مرور کنید
• برنامه ریزی املاک مشتریان و نیازهای بیمه را مرور کنید
• گزارش در مورد سرمایه گذاری مشتریان هر سه تا شش ماه.

دانش و مهارتها

مشاوران مالی باید داشته باشند:

• توانایی درک و تفسیر بازارهای مالی و سرمایه گذاری
• آگاهی از برنامه ریزی مالی ، مالیات ، سرمایه گذاری ، وام و بیمه
• توانایی تحقیق در بازار و اطلاعات مالی.

شرایط کاری

• معمولاً ساعات کاری منظم کار می کنید ، اما ممکن است آخر هفته یا عصرها برای دیدار با مهلت ها کار کنید
• در دفاتر کار کنید ، اما ممکن است برای بازدید از مشتری ها سفر کند.

واقعاً کار چیست؟

ویدیوی مشاور مالی

الل واتریش در مورد زندگی به عنوان یک مشاور مالی صحبت می کند

در حال حاضر من فقط ایمیل های خود را پاک می کنم و فقط چک می کنم زیرا من با یک ، یک نویسنده ، در حال پیگیری چیزی بودم. این به معنای هیچ یک از افراد کامل نیست. درست؟بشرسلام ، من الل ووتریچ هستم و مشاور مالی هستم. در زمینه من ، من از بیمه مانند زندگی و بهداشت مراقبت می کنم ، بنابراین این بیمه عمر ، تروما ، حمایت از درآمد ، بیمه پزشکی است. انواع مختلفی از مشاوران در آنجا وجود دارد ، بنابراین ، مردم واقعاً در مورد مشاوران مالی گیج می شوند. بنابراین شما می توانید یک مشاور مالی مانند من داشته باشید که زندگی و سلامتی را انجام می دهد. سپس مشاور وام مسکن را دریافت کرده اید ، همچنین به عنوان یک کارگزار وام مسکن شناخته می شود و سپس مشاور سرمایه گذاری دارید. اکنون آنها می توانند در مورد کیوی نجات دهنده مشاوره کنند ، اما همچنین در جایی که مردم می توانند پول خود را با توجه به بودجه قرار دهند. کار مورد علاقه من در خط کار من ملاقات با مردم است. من برای دیدار با مشتری ها به اطراف اوکلند سفر خواهم کرد. میدونی چیه؟من حتی اسکوتر سوار نشده ام. آیا این غم انگیز است؟آره استشما باید گواهینامه سطح 5 نیوزیلند خود را در خدمات مالی داشته باشید. حدود 3 ماه طول کشید تا گواهینامه سطح پنجم را انجام دهم ، اما با گفتن این موضوع ، شما در واقع در مورد کار چیزهای بیشتری یاد می گیرید. اما بله ، شما به آن تکه کاغذ احتیاج دارید. پاداش ترین بخش کار من در واقع در زمان ادعا است. بنابراین ، هنگامی که شخصی به یک بیماری مبتلا شده بود ، واقعاً من را خوشحال می کند که می توانم این پول را به آنها بدست آورم تا آنها بتوانند به جای نگرانی در مورد پرداخت صورتحساب ، روی بهتر شدن تمرکز کنند. اگر به فکر ورود به این حرفه هستید ، بزرگترین توصیه من این است که یک مشاور را پیدا کنید که دوست دارید و به عنوان مربی دارید زیرا خیلی از آنها یاد خواهید گرفت.

نحوه ورود به کار

شرایط ورود

برای تبدیل شدن به یک مشاور مالی ، باید داشته باشید:

• یک گواهینامه نیوزیلند در خدمات مالی (سطح 5) ، با رشته در یکی از موارد زیر: سرمایه گذاری ؛زندگی ، معلولیت و بیمه درمانی ؛بیمه عمومی ؛وام املاک مسکونی
• مجوز ارائه دهنده مشاوره مالی (FAP) یا برای فعالیت تحت مجوز ارائه دهنده مشاوره مالی به عنوان مشاور مالی یا نماینده نامزد مشغول فعالیت است.

• وب سایت مرجع بازارهای مالی - اطلاعات مربوط به مجوزها

آموزش متوسطه

NCEA سطح 3 برای ورود به آموزش سوم لازم است. موضوعات مفید شامل انگلیسی ، مطالعات تجاری ، ریاضیات ، اقتصاد و حسابداری است.

الزامات شخصی

مشاوران مالی باید باشند:

• صادقانه و قابل اعتماد
• قادر به حفظ اطلاعات محرمانه است
• قادر به استفاده از قضاوت خوب است
• در برقراری ارتباط و گوش دادن خوب است
• ماهر در برنامه ریزی
• خوب در فروش
• حل کننده های مشکل قوی.

تجربه مفید

تجربه مفید برای مشاوران مالی شامل موارد زیر است:

• بانکداری یا خدمات مشتری
• حسابداری یا حسابرسی
• مدیریت.

ثبت

کلیه مشاوران مالی باید در ثبت نام ارائه دهندگان خدمات مالی ثبت شوند.

• وب سایت مرجع بازارهای مالی - نحوه پیوستن به ثبت ارائه دهندگان خدمات مالی

در مورد آموزش اطلاعات بیشتری کسب کنید

مشاوره مالی نیوزیلند 0800 432 101 - info@financialadvice. co. nz - FinancialAdvice. nz Strategi 09 414 1300 - support@strategi. ac. nz - https://shop. strategi. ac. nz/ دوره های مرتبط را بررسی کنید

فرصت های شغلی

احتمال شغل چیست؟

طیف وسیعی از عوامل در تقاضای زیاد مشاوران مالی نقش دارند

انتظار می رود تقاضا برای مشاوران مالی همچنان ادامه یابد:

• مشاوران بسیار ماهر به ویژه در کریستچرچ و ولینگتون کمبود دارند
• تعداد فزاینده ای از کارگران نزدیک به بازنشستگی به دنبال مشاوره سرمایه گذاری هستند
• تعداد زیادی از مشاوران مالی احتمالاً در 10 تا 15 سال آینده بازنشسته می شوند.

در سال 2018 در نیوزیلند:

• کمتر از 1900 نفر به عنوان مشاور مالی کار می کردند
• حدود 6،500 نفر به عنوان مشاور مالی ثبت شده کار کردند
• حدود 21000 نفر به عنوان مشاور واجد شرایط مالی (که ثبت نام نکرده اند اما برای مشاغل موجود کار نمی کنند) کار می کردند.

تقاضا برای مشاوران مالی ماهر بهتر است

شانس کار به عنوان مشاور مالی برای کسانی که دارند بهتر است:

• مهارت های خدمات به مشتری
• مهارت های تحلیل بازار
• آگاهی از انطباق قانونی و مدیریت ریسک
• مهارت های حسابداری

بیشتر مشاوران مالی خود اشتغالی

مشاوران مالی ممکن است برای:

• بانک ها
• شرکت های وام مسکن
• شرکت های بیمه
• شرکت های سرمایه گذاری مالی.

بسیاری از مشاوران مالی خود اشتغالی هستند.

منابع

• Beale ، J ، مدیر کل Wealth ، ASB ، Careers. govt. nz مصاحبه ، ژوئیه 2018.
• مرجع بازارهای مالی ، "ارائه دهندگان بیمه QFE" شیوه های تجاری جایگزین "، ژوئیه 2018 ، (fma. govt. nz).
• بازده خوب ، "مهارت های انطباق در تقاضا" ، 2 فوریه 2016 ، (www. goodretus. co. nz).
• وزارت بازرگانی ، نوآوری و اشتغال ، "چشم انداز شغلی - مشاوران مالی" ، آگوست 2018 ، (www. mbie. govt. nz).
• Pomfrett ، O ، رئیس مردم و عملکرد ، شرکای سرمایه گذاری Craigs ، Careers. govt. nz مصاحبه ، ژوئیه 2018.
• سهام ، R ، "مشاوران مالی در مورد ثروت ، سرشماری مرجع بازارهای مالی ، سرشماری ،" 27 مارس 2017 ، (www. stuff. co. nz).

پیشرفت و تخصص ها

مشاوران مالی ممکن است برای راه اندازی مشاغل برنامه ریزی مالی خود یا حرکت به نقش های مدیریتی پیشرفت کنند.

مشاوران مالی ممکن است در:

• بیمه
• سرمایه گذاری
• مدیریت ریسک
• کاربردی
• زیرنویس
• وام ها

مشاغل مرتبط:

حسابدار Kaikaute Pūtea

حسابداران خدمات حسابداری را به شرکت ها ، سازمان ها و افراد ارائه می دهند. آنها صورتها و فرم های مالی را تهیه می کنند و به مشتریان در مورد جنبه های مالی تجارت توصیه می کنند.

اجرایی حقوقی āpiha mahi ture

مدیران حقوقی به وکلا کمک می کنند تا اسناد حقوقی ، تحقیق و تهیه پرونده ها را تهیه و ارائه دهند ، مشاوره حقوقی ارائه دهند و در مورد فروش خانه کمک کنند.

مشاور بیمه Kaitohutohu inihua

مشاوران بیمه در مورد بیمه مشاوره می دهند و بیمه را به مشتریان می فروشند.< Pan> مشاوران مالی ممکن است برای ایجاد مشاغل برنامه ریزی مالی خود پیشرفت کنند یا به نقش های مدیریتی منتقل شوند.