چگونه هوش مالی را تقویت کنیم؟

مجمع پارلمانی شورای اروپا (PACE) قطعنامه 2365 (2021) و توصیه همراه با 2195 (2021) را تصویب کرد ، که این عنوان را "نیاز فوری برای تقویت واحدهای اطلاعات مالی مالی" به همراه دارد. این اسناد با هدف ارتقاء مصادره و اقدامات AML/CFT و به ویژه توسعه واحدهای اطلاعاتی مالی (FIU) است.

این قطعنامه خاطرنشان می کند که تعدادی از رسوایی های مختلف ، از جمله نشت اخیر شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری ایالات متحده (FINCEN) ، نشان می دهد که تلاش های ملی و بین المللی برای مبارزه با ML و TF به مراتب از اهداف مورد نظر خود کم شده است. طبق اعلام بانک جهانی ، درآمد حاصل از جرم سازمان یافته و فساد سطح بالا به تریلیون دلار آمریکا سالانه در سراسر جهان است. تنها درصد کمی از سازمان های اجرای قانون موفق به تصرف درآمد حاصل می شوند. مبلغ باقیمانده - که به دست جنایتکاران سازمان یافته ، مقامات فاسد عمومی و تروریست ها جمع می شود - تهدید بزرگی برای دموکراسی ، حاکمیت قانون و امنیت ملی در کلیه کشورهای عضو است. در عین حال ، مصادره موفقیت آمیز دارایی های غیرقانونی فرصتی مهم را برای دولتها فراهم می کند تا منابع مورد نیاز برای مقابله با مشکلات اجتماعی ناشی از جرم سازمان یافته ، فساد و تروریسم را تولید کنند. بنابراین اقدامات فوری برای افزایش ردیابی و مصادره درآمدهای جرم لازم است.

FIUS با مشکلات اصلی زیر روبرو می شود ، همانطور که در ارزیابی های منظم ملی ، به ویژه توسط FATF و MoneyVal مشخص شده است:

• در مورد گزارش: کیفیت ناهموار و حجم بالایی از گزارش های ارائه شده توسط اشخاص گزارش دهنده (بانک ها ، و غیره). انتشار ابزارها با گزارش نهادها قبل از دریافت بازخورد از FIUS. عدم آگاهی در مورد نوع شناسی ML/TF از طرف نهادهای گزارشگری.
• در مورد فیس: عدم استقلال و استقلال برخی از فیس. کارکنان و منابع مواد کافی (تجهیزات و ابزارهای IT ، سیستم های بایگانی) ؛ظرفیت فنی کافی به دلیل چالش های جدید (این چالش ها شامل افزایش تقاضا برای خدمات آنلاین ، سیستم های پرداخت اینترنتی و فناوری مالی ("FinTech")) است. ماهیت پیچیده طرح های جنایی ؛کانال های ML (از جمله جرایم سایبری) ؛
• با توجه به اجرای قانون: عدم توانایی مقامات اجرای قانون در انجام اقدامات سریع هنگام پیگیری اطلاعات ارائه شده توسط FIUS در جریان تحقیقات برای اطمینان از انجماد و/یا توقیف دارایی ها. ناتوانی مقامات در ارائه بازخورد به موقع به FIU در مورد کیفیت اطلاعات منتشر شده و هرگونه اقدامی انجام شده است.

اگرچه استانداردهای FATF مدلهای سازمانی مختلفی را برای FIU (اداری ، اجرای قانون و مدل های ترکیبی) فراهم می کند ، اما باید به آنها استقلال ، اختیارات و منابع انسانی و مالی لازم برای اجرای مؤثر نقش خود داده شود. بنابراین مجمع از کلیه کشورهای عضو COE و آن دسته از کشورهایی که دارای ناظر یا وضعیت تعاونی با سازمان هستند برای انجام موارد زیر فراخوانی می کند:

• FIU های خود را مطابق با توصیه های FATF و MoneyVal ، به ویژه با تأمین قدرت کافی ، منابع انسانی ، ابزارهای فناوری اطلاعات و امکانات آموزشی تقویت کنید تا بتوانند آنها را با چالش های جدید و پیچیدگی فزاینده کانال های ML مقابله کنند.
• به استقلال فیس کشورهایشان احترام بگذارید و از دخالت سیاسی در کار خود خودداری کنید.
• به فیس اجازه دهید معاملات مشکوک ، چه در داخل کشور و چه در صورت درخواست همتایان خارجی خود را به حالت تعلیق درآورد (مطابق با هنر 14 کنوانسیون 2005 در مورد شستشوی ، جستجو ، توقیف و مصادره از درآمد حاصل از جرم و تأمین مالی تروریسم ("ورشو"قرارداد")).
• ظرفیت سازمان های اجرای قانون (پلیس ، دادستان ها و دادگاه ها) خود را با ایجاد گروه های کاری تخصصی ، آموزش دیده و به اندازه کافی تأمین شده که از نزدیک با FIU همکاری می کنند ، تقویت کنید ، به گونه ای که اقدامات به موقع در مورد اطلاعات اطلاعات مالی منتقل شده توسط FIUS انجام شود.
• تقویت همکاری های بین المللی بین FIUS با ایجاد قوانین مربوطه و ساختارهای نهادی قابل تعامل ؛
• با نیاز به افراد ذیربط برای اثبات منشأ مشروع دارایی های مشکوک در اختیار خود ، بار اثبات بر روی مشروعیت دارایی ها را معکوس کنید.
• طرح های "شهروندی برای سرمایه گذاری" را که هنوز در برخی از کشورها ارائه می شود ، از بین ببرید.