در سال 2023 100000 دلار سرمایه گذاری کنید

بدون شک ما با کلیشه هایی که در این زمان از سال می رسند ، غرق می شویم. این ایده که ما "یک صفحه را تبدیل کرده ایم" یا "یک فصل جدید را راه اندازی کرده ایم" یا "یک تخته سنگ خالی" وجود دارد ، فراوان خواهد بود. بنابراین تصمیم گرفتم از خودم یک سؤال متفاوت اما مرتبط بپرسم:

"اگر من 100000 دلار داشتم ، امروز روی سرمایه گذاری آن تمرکز می کنم؟"

شاخص های بازار 2022 با یکی از بدترین بازده ها برای یک سال در رکورد خارج شد. چشم انداز 2023 با ریسک های رکود اقتصادی که بزرگتر و بزرگتر است ، تاریک است ، یک فدرال رزرو برای ادامه نرخ پیاده روی در میان یک اقتصاد تضعیف کننده ، و تورم جهانی که به طرز سرسختی پایدار است ، ممکن است وسوسه شود که در تمام نقدی بنشیند و کاری انجام ندهد.

من جزو آن جمعیت نیستم. چرا؟این یک درک ساده است که معتقدم زمان سرمایه گذاری در بازار مهمتر از تلاش برای زمان آن است. افراد بی شماری سعی کرده اند بازار را بازی کنند و ادعای جوایز بزرگی را داشته باشند. آنها سرمایه گذاری در سهام را به یک کازینو تبدیل می کنند ، جایی که ممکن است برای شرکت های وحشتناک که به دلیل ورشکستگی با زمان خوش شانس محکوم به ورشکستگی شده اند ، پول زیادی کسب کنند یا پول زیادی را برای شرکت های بزرگ با زمان بندی بدشانس از دست بدهند.

با این حال ، در طی مسافت طولانی ، آن آثار می آیند و می روند. من حتی نمی توانم تمام "Wall Street Prodigies" را که 15 دقیقه شهرت خود را به دلیل تعداد انگشت شماری از تماس های خوب به خاطر آورد ، به خاطر بسپارم. سرمایه گذاران که آزمایش زمان را می ایستند ، کسانی هستند که سعی نمی کنند بازار را به هیچ وجه زمان بکشند ، اما به سادگی متعهد به سرمایه گذاری در آن هستند. میلیاردرها از سهام و خارج از سهام که 3-6 ماه معاملات انجام می دهند ، گول نمی زنند. آنها موفقیت خود را در ماه ها اندازه گیری نمی کنند ، آنها آن را در چند دهه اندازه گیری می کنند.

متدولوژی ایجاد شده شخصی من به طور مناسب "روش درآمد" نامگذاری شده است. من یک گورو بازاریابی نیستم ، بنابراین روش خود را تا حد امکان ساده تر کردم. این روش شخصی من برای استفاده از بازار برای تولید درآمد است. می توان آن را به عنوان ترکیبی از سرمایه گذاری ارزش ، دیدگاه های متضاد و سرمایه گذاری سود سهام توصیف کرد. در هسته آن ، من نمونه کارها خود را با مقدار انحلال فعلی اندازه گیری نمی کنم. من آن را با درآمدی که تولید می کند اندازه گیری می کنم و در آینده تولید می کند. درمجموع ، نمونه کارها من دارای بازده بیش از 9 ٪ به طور متوسط ، سابقه رشد درآمد و قدردانی سرمایه است.

بنابراین اگر من با 100000 دلار شروع می کردم ، مهمترین و مهمترین چیز در ایجاد یک سبد درآمد با هدف تولید سطح بالایی از درآمد امروز و دیدن درآمد در حال رشد از طریق سرمایه گذاری مجدد برای فردا خواهم بود. توصیه می کنم 25 ٪ از سود سهام دریافت شده را دوباره به نمونه کارها خود سرمایه گذاری کنید.- قانون من 25.

در کنار قاعده 25 من ، من یک راهنمای دیگر دارم - برای داشتن درجه ای از تنوع ، کمتر از 42 دارایی فردی ، قاعده 42 ، برای ایجاد درجه بالایی. این کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که اگر یک شرکت در مخازن نمونه کارها من یا زیر آن قرار بگیرد ، نمونه کارها من کپسوله نمی شود.

بیایید به یک نقاشی با تصویر بزرگ شیرجه بزنیم.

درآمد ثابت به عنوان یک بنیاد

برای یک نمونه کارها که بر درآمد متمرکز شده است ، باید بر روی یک بنیاد قوی بنشیند. نمونه کارها جدید من ، پایه و اساس آن با سرمایه گذاری های با درآمد ثابت مانند ترجیحی ، اوراق قرضه و اوراق بهادار کودک ساخته خواهد شد.

چندین مثبت برای انجام این کار وجود دارد:

• آنها نوسانات درآمد کمتری را تجربه می کنند
• آنها به دلیل مقادیر PAR در مقابل سهام مشترک همان شرکت ، نوسانات قیمت کمتری را مشاهده می کنند
• اوراق قرضه ترجیحی و کودک به همان راحتی که به عنوان سهام مشترک خریداری می شود.

درآمد ثابت از این نظر سودمند است که دقیقاً آن را ثابت می کند. درآمدی که توسط اکثر ترجیحات ، اوراق قرضه و اوراق بهادار کودک ارائه می شود ، هنگام صدور از پیش تعیین می شود. شما دقیقاً می دانید که این شرکت به شما چه مدیون است و دقیقاً چه زمانی قرار است بپردازد.

من روی ترجیحات شرکتهای محکم و قابل اعتماد با پوشش قوی آنچه باید پرداخت شود تمرکز می کنم. من به دلیل شیوع وجود توزیع های مشترک بالاتر ، تمرکز ویژه یا توجه به موجودات عبور مانند REITS و CEF را ترجیح می دهم ، و همچنین MLP را ترجیح می دهند. این توزیع مشترک یک بافر و یک سیستم هشدار اولیه را فراهم می کند. سهام مشترک در صورت عدم پرداخت مبلغی که به توافق نرسد ، نمی توانند یک پنی دریافت کنند.

برای اوراق قرضه ، شرکت نمی تواند تصمیم بگیرد که از پرداخت های Willy-Nilly استفاده کند. پیش فرض فقط یک پرداخت از دست رفته است. این بدهی است ، بدهکار است و وام دهندگان در صورت عدم توافق به توافق نامه قانونی دارند.

با یک نمونه کارها جدید در سال 2023 ، من در درجه اول روی ترجیحات و اوراق قرضه با نرخ ثابت تمرکز می کنم. بسیاری از ترجیحات با نرخ ثابت با تخفیف های قابل توجهی تجارت می کنند - افزایش بازده آنها و در صورت عدم استفاده از آنها ، سودهای جذاب سرمایه ای را ارائه می دهند. پایه ای از درآمد ایجاد کنید که می توانید به این که رکود اقتصادی وجود داشته باشد یا خیر ، اعتماد کنید.

آب و برق و زیرساخت

درک کنید که هیچ نمونه کارها در خلاء وجود ندارد ، ما باید از وضعیت اقتصادی مداوم آگاهی داشته باشیم - احتیاط و برنامه ریزی دقیق ضروری است. برای دستیابی به این سطح از احتیاط ، من به سرمایه گذاری در برنامه های پایدار و سالم و صندوق ها و شرکت های مرتبط با زیرساخت ها توجه می کنم. من شخصاً به سمت بودجه هایی که سرمایه گذاری هایی از این قبیل را دارند ، می توانم به آنها بپردازم زیرا هزینه های ارزان تر اهرم آنها را قادر می سازد تا سود سهام بیشتری را بپردازند که همچنین NAV های پایدار یا افزایش NAV ها را مشاهده می کنند.

به دلیل ساختار کم خطر و بازده پایدار یا رو به رشد ، برنامه های کاربردی اغلب به عنوان گزینه های باند توصیف می شوند.

Reits

REITS سهام - مانند درآمد املاک (O) - و REITS وام مسکن - مانند Aaly Capital (NLY) - هر دو قادر به پیشرفت در محیط های رکود اقتصادی هستند. حتی در زمان کندی اقتصادی ، شرکت ها تمایل به پرداخت اجاره بها دارند. آژانس MBS که شرکت هایی مانند NLY در آن سرمایه گذاری می کنند ، تمایل دارند که با ارزش تر شوند زیرا اصلی تضمین شده است.

قرار گرفتن در معرض افزایش ارزش املاک و داشتن صاحبخانه بر سر یک مغازه دار به معنای توانایی ادامه درآمد از ابتدایی ترین نیاز اقتصاد - مکانی برای اداره تجارت شخصی است.

قرار گرفتن در معرض وام ها به معنای توانایی ادامه درآمد از ابتدایی ترین نیاز مصرف کنندگان - مکانی برای زندگی است.

بخش مالی/محصولات اعتباری

آخرین منطقه تمرکز در نمونه کارها جدید من بخش مالی خواهد بود. بسیاری هنوز هم از بحران بزرگ مالی رنج می برند. آنها از مالی در کوچکترین سوت رکود اقتصادی می ترسند. اجازه ندهید که تعصب recency وارد شود. هر رکود اقتصادی به بخش های خاصی سخت تر از سایرین برخورد می کند. آخرین رکود اقتصادی متمرکز بر بخش مسکن و وام ها بود. این رکود اقتصادی بود که در اثر سالها وام غیرمسئولانه و یک خانه کارت در بخش مالی ایجاد شده است.

این رکود بسیار بعید است که تکرار شود زیرا وام مسکن و مقررات بانکی پس از آخرین سقوط به شدت "افزایش یافته است". در طول COVID ، شرکت ها و مصرف کنندگان برای بهبود ترازنامه خود وقت گذاشتند. ما زیاده خواهی های وام را که قبل از GFC دیدیم ندیده ایم. یک بحران مالی همیشه باعث رکود اقتصادی خواهد شد ، اما هر رکود اقتصادی منجر به یک بحران مالی نمی شود. امروزه بانک ها بسیار خوب هستند و از دیدگاه اعتباری ، احتمالاً رکود اقتصادی خفیف خواهد بود. خیلی بیشتر از سال 2001 از سال 2008.

خارج از سرمایه گذاری در بانک ها و سایر شرکت های بخش مالی. من همچنین به وجوهی که دارای محصولات اعتباری هستند - وام ، اوراق قرضه و غیره خریداری می کنم. این مثلاً صندوق های Al l-Star PIMCO خواهد بود. اوراق قرضه و وام به طور کلی با افزایش نرخ ، فروش قوی را تجربه کرده اند. این اوراق و وام ها هنوز هم به طور هم زمان بالغ هستند اما برای ارزان تر دست تجارت می کنند. وجوه توانسته اند اوراق قرضه بیشتری را با ارزان خریداری کنند و در دوره تغییر فدرال رزرو از قدردانی سریع آنها بهره مند می شوند. در این میان ، آنها از دارایی های جدید خود بازده بالاتری می گیرند و می توانند توزیع های خود را به شدت پوشش دهند - و در صورت لزوم ، سود سهام ویژه ای را بپردازند.

نتیجه

بنابراین ، در سال 2023 ، من 100000 دلار سرمایه گذاری می کنم؟این مناطقی است که من باید روی نمونه کارها خود را متمرکز کنم. آنها مبالغ زیادی از درآمد قابل اعتماد و درجه بالایی از ایمنی را از رکود اقتصادی در افق ارائه می دهند.

به عنوان یک سرمایه گذار درآمدی ، یک بازار مکانی است که من فقط در صورت نیاز به آن بازدید می کنم. این به من می پردازد که منفعل و ناخواسته باشم. من نیازی به انجام معاملات روزانه یا حرکات هفتگی ندارم. این به من می پردازد ، و من سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری می کنم تا هر سال به رشد درآمد بیشتری ادامه دهم.

به این ترتیب ، من تمام وقت می توانم از سرگرمی ها و علایق خود لذت ببرم. وقت آن است که شما را در سال 2023 کشف کنید. شاید جدید شما یک سبد آسان تر برای مدیریت و نظارت بر آن بخواهید - این همان چیزی است که سرمایه گذاری درآمدی به شما ارائه می دهد. روش درآمد ما به طور خاص برای تأمین حداکثر درآمد قابل اعتماد با حداقل نگهداری ممکن طراحی شده است.

شما می توانید یک نمونه کارها مشابه خود را به تنهایی بسازید. من به تو ایمان دارم! بیایید 2023 بهترین سال را برای شما قرار دهیم - با استرس و پول کمتر!

اگر می خواهید دسترسی کامل به نمونه کارها مدل ما و انتخاب های برتر فعلی ما داشته باشید ، برای یک آزمایش 2 هفته ای رایگان با فرصت های سود سهام بالا به ما بپیوندید (*آزمایش رایگان فقط برای مشترکین بار اول معتبر است).

ما بزرگترین سرمایه گذار درآمدی و جامعه بازنشسته در جستجوی آلفا با بیش از 6000 عضو به طور فعال در کنار هم همکاری می کنیم تا بازنشستگی های شگفت انگیز اتفاق بیفتد. با بیش از 40 انتخاب جداگانه +8 ٪ ، می توانید بلافاصله نمونه کارها بازنشستگی خود را شارژ کنید.

ما در حال ارائه یک فروش زمان محدود 28 ٪ تخفیف از سال اول خود هستیم!