نماینده ثبت شده چیست؟

"نماینده ثبت شده" اصطلاحی است که شخصی را توصیف می کند که مجوز خرید و فروش اوراق بهادار برای مشتریان را دارد و توسط یک شرکت ثبت شده در سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) حمایت مالی می شود. نمایندگان ثبت شده معمولاً به عنوان کارگزاران سهام شناخته می شوند. در این مقاله توضیح داده شده است که یک نماینده ثبت شده چه کاری انجام می دهد و تفاوت بین نماینده مشاور سرمایه گذاری و یک نماینده ثبت شده را شرح می دهد. همچنین مراحلی را که برای انجام یک نماینده ثبت شده باید انجام دهید ، یاد خواهید گرفت.

آنچه یک نماینده ثبت شده انجام می دهد

نمایندگان ثبت شده نماینده مشتریان در تجارت محصولات سرمایه گذاری مانند سهام ، اوراق قرضه و صندوق های متقابل هستند. بسیاری از آنها معاملات پیچیده یا محصولات پیچیده ای را انجام می دهند که خارج از توانایی تجارت آنلاین هستند. آنها که در بازارها آگاه هستند ، بهترین اوراق بهادار و قیمت های ممکن را جستجو می کنند تا بتوانند به مشتریان توصیه کنند که چه چیزی را بخرند و بفروشند ، و همچنین بهترین زمان برای تجارت. در عوض ، آنها یا هزینه مسطح یا درصدی از ارزش معامله را به عنوان کمیسیون دریافت می کنند. بنابراین ، یک نماینده ثبت شده در فروش و همکاری با مردم ماهر است.

نمایندگان ثبت شده باید از استانداردها و قوانین تعیین شده توسط FINRA و SEC و همچنین استاندارد مناسب بودن پیروی کنند. استاندارد مناسب بودن مستلزم آن است که یک نماینده ثبت شده فقط اوراق بهادار را که نیازها و اهداف مشتری را برآورده می کند توصیه کند و اوراق بهادار آنها را تکمیل کند. با این حال ، اگر یک نماینده ثبت شده یک محصول سرمایه گذاری را پیدا کند که باعث پول مشتری شود ، می تواند تجارت را توصیه کند ، حتی اگر اهداف مالی مشتری یا اشتهای ریسک را برآورده نکند.

در مورد حرفه ای در اوراق بهادار فکر می کنید؟برای دریافت نکات و مشاوره از 100+ متخصص اوراق بهادار ، کتاب الکترونیکی رایگان ما ، راه اندازی حرفه ای اوراق بهادار خود را بارگیری کنید.

نماینده ثبت شده در مقابل نماینده مشاور سرمایه گذاری

نماینده مشاور سرمایه گذاری (IAR) فردی است که برای یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری یا شرکت کار می کند و مشاوره مربوط به سرمایه گذاری را برای هزینه ارائه می دهد. توصیه هایی که IARS می توانند ارائه دهند براساس مجوزهای موجود در آنهاست. IAR ها معمولاً مدیران دارایی ، مشاوران سرمایه گذاری ، مدیران سرمایه گذاری ، مدیران نمونه کارها و مدیران ثروت هستند. بسیاری از آنها مجوز سری 65 دارند.

در مقابل ، نمایندگان ثبت نام شده با دلالان دلال یا کارگزاری ، خرید و فروش سهام اوراق بهادار ، اوراق قرضه ، صندوق های متقابل و سایر محصولات سرمایه گذاری دیگر به نمایندگی از مشتریان یا برای حساب های خود شرکت یا هر دو کار می کنند. مجوزهای اوراق بهادار که معمولاً با نمایندگان ثبت نام شده مرتبط است ، سری 7 و سری 63 است.

چگونه می توان نماینده ثبت شده شد

1. بنشینید و امتحان SIE را پشت سر بگذارید. این امتحان ، که در صنعت امنیت مفاهیم اساسی را آزمایش می کند ، شما را در مسیر کسب مجوزهای سری 7 و سری 63 خود شروع می کند.
2. اشتغال ایمن با و حمایت مالی از یک شرکت دارای مجوز FINRA.
3. ثبت نام کنید و برای آزمون سری 7 آماده شوید. کارگزار حامی شما موظف است از طریق سیستم CRD FINRA برنامه ای را برای شما ثبت کند. تأیید FINRA از آن برنامه یک پنجره آزمایش 120 روزه را باز می کند. برای اطمینان از زمان آماده سازی کافی و به دست آوردن تاریخ دلخواه خود ، باید امتحان خود را تا حد امکان برنامه ریزی کنید.
4. بنشینید و امتحان سری 7 را پشت سر بگذارید.
5. ثبت نام کنید ، آماده شوید ، برای نشستن و گذراندن آزمون سری 63.

پس از اتمام این مراحل ، مجوز و حمایت مالی برای خرید و تجارت اوراق بهادار برای مشتری های خاص ، شرکت خود یا هر دو می کنید.

فکر می کنید نماینده ثبت شده شوید؟

حرفه ای به عنوان یک نماینده ثبت شده کار سختی است ، اما رضایت بخش و پاداش دهنده است. نشستن برای امتحان SIE یک راه عالی برای شروع است و بسته های آماده سازی امتحان SIE می تواند احتمال گذراندن شما را افزایش دهد. گزینه دیگر ثبت نام در بسته نرم افزاری آماده سازی امتحان SIE و سری 7 است که در نهایت در دراز مدت باعث صرفه جویی در هزینه شما خواهد شد.