سرپرست کارگزاری

جیسون فرناندو یک سرمایه گذار و نویسنده حرفه ای است که از مقابله و برقراری ارتباط با مشکلات پیچیده تجارت و مالی لذت می برد.

به روز شده 26 ژوئن 2022 بازبینی شده بوسیله بررسی شده توسط توماس بروک

توماس جی. بروک یک CFA و CPA با بیش از 20 سال تجربه در زمینه های مختلف از جمله سرمایه گذاری ، مدیریت نمونه کارها بیمه ، امور مالی و حسابداری ، مشاوره سرمایه گذاری شخصی و برنامه ریزی مالی و توسعه مواد آموزشی در مورد بیمه عمر و سالیانه است.

واقعیت بررسی شده توسط واقعیت بررسی شده توسط مایکل لوگان

مایکل لوگان نویسنده ، تهیه کننده و سرمقاله ای با تجربه است. او به عنوان یک روزنامه نگار ، اخبار تجاری و فناوری را در ایالات متحده و آسیا به طور گسترده پوشش داده است. او محتوای چندرسانه ای تولید کرده است که میلیاردها بازدید در سراسر جهان به دست آورده است.

سرپرست کارگزاری چیست؟

سرپرستان کارگزاری متخصصان مالی هستند که نظارت بر یک یا چند کارگزار دارند. آنها در مشاغل شاغل هستند که به انواع مختلفی از کارگزاران مانند شرکت های کارگزاری سهام ، کارگزاران وام مسکن یا آژانس های املاک و مستغلات متکی هستند.

غذای اصلی

• سرپرستان کارگزاری نظارت بر تیمی از کارگزاران دارند. آنها در بنگاه های خدمات مالی که در آن کارگزاران شاغل هستند یافت می شود.
• سرپرستان کارگزاری تیم های خود را برای رسیدن به اهداف عملکرد پاسخگو هستند و در عین حال تضمین می شود که استانداردهای مربوط به انطباق نیز برآورده شود.
• سرپرستان کارگزاری اغلب حقوق دریافت می کنند ، اما اگر تیم های آنها عملکرد خوبی داشته باشند می توانند پاداش کسب کنند.

چگونه سرپرستان کارگزاری کار می کنند

سرپرستان کارگزاری به طور معمول حقوق مستقیم پرداخت می شوند ، به این معنی که آنها کمیسیون دریافت نمی کنند. با این حال ، آنها ممکن است بر اساس عملکرد تیمی که مدیریت می کنند ، پاداش دریافت کنند. در مقابل ، بیشتر کارگزاران درصد قابل توجهی از جبران خسارت خود را از کمیسیون دریافت می کنند. در واقع ، غیر معمول نیست که جبران خسارت کارگزاران 100 ٪ مبتنی بر کمیسیون باشد.

مسئولیت اصلی یک سرپرست کارگزاری این است که تیم ضمن حفظ انطباق کامل با کلیه استانداردهای قانونی و نظارتی ، نتیجه گیری کند. در بعضی مواقع ، فشار برای تولید فروش می تواند کارگزاران را به سمت برش گوشه ها سوق دهد و حتی ممکن است فعالیت های قانونی را به صورت قانونی تشویق کند. این وظیفه سرپرستان کارگزاری است که این پویایی ها را رصد کنند و اطمینان حاصل کنند که تیم های آنها در برابر بهترین شیوه های صنعت خود پاسخگو هستند.

سرپرستان کارگزاری واجد شرایط به طور کلی درک جدی از صنعت خود و همچنین محیط نظارتی آن دارند. غالباً ، سرپرستان کارگزاری به عنوان یک کارگزار مأموریت ، تجربه اول را تجربه می کنند. این تجربه می تواند در اجازه سرپرست کارگزاری برای پیش بینی و پاسخگویی به مشوقهایی که توسط کارگزاران مأمور پیش بینی شده و پاسخ می دهند ، بسیار ارزشمند باشد ، که بعضی اوقات می تواند رفتارهای غیر سازگار را ترغیب کند.

نقش سرپرستان کارگزاری در تضمین انطباق از اهمیت ویژه ای برخوردار است ، زیرا این سرپرستان را می توان مسئول رفتار تیم خود دانست. سرپرستان که نتوانسته اند کارگزاران خود را به درستی مدیریت کنند ، مانند عدم انجام حسابرسی رسمی معاملات یا روشهای کاملاً بیان کننده انطباق ، ممکن است در معرض اقدامات اجرایی توسط سازمان های نظارتی ایالتی یا فدرال باشند. این اقدامات ممکن است شامل جریمه هایی باشد که علیه سرپرست کارگزاری اعمال می شود. در بعضی موارد ، سرپرستان کارگزاری سهل انگاری حتی می توانند از داشتن موقعیت نظارتی در صنعت خود منع شوند.

علاوه بر اطمینان از انطباق اعضای تیم ، سرپرستان مسئولیت آموزش مداوم کارگزاران را که آنها نظارت می کنند ، بر عهده دارند. این مسئولیت ها همچنین ممکن است شامل تعیین پاداش های فروش باشد ، با فرض اینکه فرمول پاداش از پیش تعیین شده در حال حاضر وجود ندارد.

نمونه دنیای واقعی یک سرپرست کارگزاری

دارلن یک سرپرست کارگزاری است که در XYZ Financial کار می کند ، جایی که او بر تیمی از شش کارگزار سهام نظارت می کند.

به عنوان سرپرست ، دارلین مسئول حفظ سیاست های انطباق XYZ و اطمینان از درک آنها و پیگیری تیم وی است. به دلیل تجربه قبلی خود به عنوان کارگزار سهام ، دارلین می تواند پیش بینی کند که اعضای تیم وی ممکن است وسوسه شوند تا استانداردهای حرفه ای خود را به خطر بیاندازند. در این شرایط ، وی مسئول مداخله برای جلوگیری یا تصحیح اشتباهات و اطمینان از تکرار آنها نیست.

اگرچه به دارلین حقوق و دستمزد پرداخت می شود ، اما اگر تیمش به ویژه از نظر مدیریت ارشد عملکرد خوبی داشته باشد ، واجد شرایط پاداش عملکرد مبتنی بر فروش است.