چرا فکر می کنیم به هر حال بازارهای سهام با گذشت زمان بالا می روند؟

شاید وقت آن رسیده است که در مورد نحوه کار بازارها صحبت کنیم ، و چرا فکر می کنیم آنها بهترین راه برای سرمایه گذاری در دراز مدت هستند. ما قول می دهیم: این بسیار ساده است و شما را 17 درصد باهوش تر می کند.

نوشته شده توسط WealthSimple در 10 مه 2022

WealthSimple ابزارهای مالی قدرتمندی را برای کمک به شما در رشد و مدیریت پول خود ایجاد می کند. بیشتر بدانید

بعضی اوقات فراموش می کنیم که سوالات بزرگ را بپرسیم (و در مورد ما پاسخ دهید). در اینجا یک مورد خوب است که زیربنای کل شرکت سرمایه گذاری است: چرا باید فرض کنم با سرمایه گذاری در بورس سهام می خواهم درآمد کسب کنم؟

حقیقت این است که اکثر مردم - بیشتر سرمایه گذاران - در واقع پاسخ این سوال را درک نمی کنند. اما ما فکر می کنیم مهم است زیرا جواب خیلی پیچیده نیست. و از آنجا که دانستن آن باعث می شود شما یک سرمایه گذار بهتر با شانس بهتر برای ایجاد ثروت باشد.

و قبل از شروع کار ، حتی به شما اشاره خواهیم کرد: اگر فکر می کنید خوب در بورس سهام در مورد انتخاب سهام است ، احتمالاً اشتباه می کنید.

قسمت اول: خطرات هوشمند معمولاً در دراز مدت پرداخت می کنند

هشدار Spoiler: دلیل کسب درآمد در طولانی مدت در بازارهای مالی در واقع همان دلیلی است که گاهی اوقات در کوتاه مدت پول خود را از دست می دهید. چطور ممکن است؟ما در اینجا می خواهیم برخی از Econ Light را انجام دهیم. جالب خواهد بود. ما قول می دهیم!

بیایید از اینجا شروع کنیم: ما در یک جامعه سرمایه داری زندگی می کنیم. و برای اینکه یک اقتصاد سرمایه داری کار کند ، مردم باید بتوانند وام بگیرند. اگر مردم نتوانند پول قرض بگیرند ، ما بسیار پیچ خورده ایم - فقط ببینید که در سال 2008 اتفاق افتاد که ناگهان وام گرفتن بسیار سخت تر شد. اما مردم (و موسسات مالی) لزوماً نمی خواهند پول خود را قرض دهند - زیرا ریسک درگیر است.

پاسخ به این مشکل این است که به مردم برای ریسک بپردازید. اگر می خواهید پولی را که ندارید خرج کنید ، باید ارزش آن را داشته باشید که در حالی که پول خود را به شما می دهد ارزش کسی را داشته باشد. در ازای ریسک ، دیگر هرگز پول را نمی بینید ، حق بیمه خواهید گرفت.

این همان چیزی است که به عنوان یک حق بیمه خطر نامیده می شود - جبران فرصتی که می کنید ، و این بدان معنی است که به طور متوسط بیشتر از آنچه قرار داده اید باز می گردید. بعلاوه گفتن حق بیمه خطر باعث می شود شما هوشمندانه به نظر برسید - آن را در مهمانی ها پرتاب کنید و مردم فکر می کنند شما چیزهای زیادی را می شناسید (اما همچنین کسل کننده هستید).

به هر حال ، اینگونه است که دارایی های مالی کار می کنند. شما از جلو پول می گیرید ، و در آینده ادعا می کنید که در معرض خطر ضرر است. یک سهام (که کلمه دیگری برای سهام است) مثال خوبی است: شما یک شرکت مالکیت را در شرکتی خریداری می کنید که احتمالاً سود خود را تولید می کند - و بازده تولید می کند. سرمایه گذاری در بورس سهام خطرناک است. بنابراین شرکت ها باید این کار را به طور متوسط انجام دهند.

هر ماه بهترین داستان را از مجله ما دریافت کنید

برای خبرنامه ایمیل ما ثبت نام کنید

و ، همانطور که می بینید ، اغلب شرط خوبی است:

قسمت دوم: دولت غالباً قدم می گذارد

یکی دیگر از عوامل مورد توجه این است که دولت واقعاً می خواهد سرمایه داری کار کند. آنها نمی توانند بازارهای مالی را کنترل کنند - یا این سرمایه داری نخواهد بود - اما از ابزارهایی برای استفاده استفاده می کنند. به عنوان مثال ، هنگامی که اقتصاد خیلی داغ است ، دولت نرخ بهره را برای خنک کردن هزینه ها افزایش می دهد و امیدوارم تورم را کاهش دهد (احتمالاً اگر اخیراً خبرهایی را خوانده باشید ، با این موضوع آشنا هستید.)هنگامی که اقتصاد تلاش می کند و مردم نمی خواهند سرمایه گذاری کنند ، دولت به طور معمول نرخ بهره را برای ایجاد فعالیت اقتصادی کاهش می دهد. این باعث می شود پول شما در مواردی مانند حساب پس انداز بسیار جذاب باشد. وقتی نرخ بهره پایین می آید ، بازده حساب پس انداز تقریباً همیشه پایین می رود. این امر مردم را به خرید دارایی های خطرناک ترغیب می کند. کاهش نرخ بهره همچنین میزان هزینه بدهی را کاهش می دهد - احتمالاً اگر بدهی کارت اعتباری دارید ، این موضوع را درک می کنید و می بینید که هنگام پایین آمدن نرخ بهره ، صورتحساب شما کاهش می یابد. پرداخت کمتر بدهی به این معنی است که مردم بیشتر هزینه و وام می گیرند ، که باعث تحریک اقتصاد می شود. این یک چرخه است.

نکته مهمی که باید به خاطر بسپارید این است که دولت تلاش زیادی می کند تا اطمینان حاصل شود که سرمایه گذاری های خطرناک بهتر از پول نقد عمل می کنند و به مردم برای سرمایه گذاری پاداش می دهند.

و حتی وقتی این کار نمی کند ، دولت ها می توانند انواع مختلفی از موارد شدیدتر را برای تحریک اقتصاد انجام دهند. نکته مهمی که باید به خاطر بسپارید این است که دولت تلاش زیادی می کند تا اطمینان حاصل شود که سرمایه گذاری های خطرناک در دراز مدت عملکرد بهتری نسبت به پول نقد دارند و به مردم برای سرمایه گذاری پاداش می دهند. این همیشه کار نمی کند زیرا عوامل خارج از کنترل آنها وجود دارد. اما آنها ابزارهای قدرتمندی هستند. البته ، هیچ یک از این بدان معنا نیست که سرمایه گذاران گاهی اوقات پول خود را از دست نمی دهند. سرمایه گذاران همیشه پول خود را از دست می دهند. در اینجا به همین دلیل است.

قسمت سوم: بازده منفی به چه معنی است

بعضی اوقات بازارها پایین می روند و اگر در آن بازارها سرمایه گذاری می کنید ، ارزش خود را از دست می دهید. ما در مورد تانک یک شرکت صحبت نمی کنیم ، که به دلایل زیادی می تواند اتفاق بیفتد. ما در مورد عملکرد کل بازارها صحبت می کنیم. چرا آنها پایین می روند؟دو دلیل بزرگ وجود دارد.

1. سرمایه گذاران بیشتر از آنچه که می خواهند دارایی های خطرناک داشته باشند به پول نقد نیاز دارند.

تمام دارایی ها وقتی گروه بزرگی از سرمایه گذاران تصمیم می گیرند که نگهداری پول نقد بهتر از سرمایه گذاری در دارایی های خطرناک است ، پول خود را از دست می دهند. این باعث می شود قیمت تمام دارایی های خطرناک کاهش یابد. چرا مردم به طور ناگهانی تصمیم می گیرند که بهتر است از آن پول بگیرند؟این ممکن است به این دلیل باشد که مردم از آینده ترسیده تر می شوند ، اغلب در پاسخ به برخی از خبرهای بد. یا به این دلیل که برای پرداخت بدهی های خود باید دارایی های خطرناک خود را بفروشند. شاید سرویس دهی بدهی گران تر شده باشد ، یا وام گرفتن پول دشوارتر شده است ، زیرا بانک ها عصبی هستند.

(بعداً به دلیل دوم خواهیم رسید.) < Pan> گاهی اوقات بازارها پایین می روند و اگر در آن بازارها سرمایه گذاری کنید ، ارزش خود را از دست می دهید. ما در مورد تانک یک شرکت صحبت نمی کنیم ، که به دلایل زیادی می تواند اتفاق بیفتد. ما در مورد عملکرد کل بازارها صحبت می کنیم. چرا آنها پایین می روند؟دو دلیل بزرگ وجود دارد.