استراتژی های سرمایه گذاری مالیاتی برای یک بازار نزولی

بیایید صادق باشیم: عملکرد بازار در سال 2022 در بهترین حالت ناامید کننده بوده است و برای بسیاری از سرمایه گذاران "هشدار" توصیف دقیق تری خواهد بود. قیمت سهام رو به کاهش است و نوسانات بالا است، با هر روز جدید با انتشار گزارش های مشاغل، اعداد تورم و سایر داده های اقتصادی، پتانسیل کشتار بیشتر را به همراه دارد. در واقع، بازارهای نزولی مزیت هایی را ارائه می دهند و فرصت هایی را برای سرمایه گذاران آگاه از مالیات ارائه می دهند. این استراتژی ها می توانند به شما کمک کنند تا از این وصله ناهموار در وال استریت استفاده کنید.

تبدیل راث

برای سرمایه گذارانی که دارای مانده های قابل توجهی در یک IRA سنتی هستند، شرایط سخت بازار امروز لحظه ای درخشان برای تبدیل برخی یا همه آن وجوه به پس انداز راث است. انتقال پول از پیش از مالیات به دلار راث مستلزم آن است که مبلغ تبدیل شده را به عنوان درآمد مشمول مالیات در سال تبدیل در نظر بگیرید. با انجام سوئیچ در حالی که موجودی در یک نقطه نسبی پایین است، ضربه مالیاتی تبدیل را به حداقل خواهید رساند. و هنگامی که بازارها دوباره افزایش یافتند و موجودی حساب راث شما را با خود بردند، برداشت ها بدون مالیات خواهند بود.

معاوضه مالیاتی

احتمالاً تعداد انگشت شماری از عملکردهای ضعیف در کارنامه خود دارید که دوست دارید آنها را کنار بگذارید. به جای کنار گذاشتن کل پرتفوی یا بخش، فقط آن موقعیت هایی را که آینده ای برای آنها نمی بینید بفروشید و درآمد حاصل از آن را دوباره در سهام یا صندوق هایی سرمایه گذاری کنید که انتظار دارید در آینده عملکرد بهتری داشته باشند. ایجاد تغییر اکنون به شما این امکان را می دهد که سرمایه گذاری های جذابی را که در زمان فروش به آنها توجه کرده اید، انتخاب کنید.

برداشت از دست دادن مالیات

اگر فعالیت های مبادله مالیاتی شما منجر به از دست دادن سرمایه شده است، آن را بخشی از استراتژی جمع آوری به موقع زیان مالیاتی در نظر بگیرید. فروش سرمایه گذاری هایی با عملکرد ضعیف که واقعاً نمی خواهید دیگر آن ها را نگه دارید، ضرر می کند. این درست است، اما همچنین به شما امکان می دهد سود سرمایه امسال را جبران کنید و در عین حال پرتفوی خود را برای مطابقت با ترجیحات امروز خود تغییر دهید. شما می توانید زیان سرمایه را در مقابل سود سرمایه کسر کنید و 3000 دلار اضافی از زیان سرمایه را در مقابل درآمد عادی کسر کنید و زیان باقیمانده را به سال بعد منتقل کنید تا سود سرمایه آتی را جبران کنید.

تعادل مجدد پورتفولیو

بازگرداندن نمونه کارها دوره ای ، خانه داری اساسی مالی برای همه سرمایه گذاران است. بازار طولانی گاو نر احتمالاً تخصیص نمونه کارها را با اهداف شما برای هر حساب ، حداقل تا حدی انجام داده است. در حالی که بازارها در حال پایین آمدن هستند ، می توانید بدون تحقق عواقب مالیاتی دردناک که می تواند با فروش سهام با عملکرد بالا در اوج خود همراه باشد ، تعادل برقرار کنید. آنچه را که اکنون لازم دارید بفروشید تا بتوانید نمونه کارها را به درستی متعادل نگه دارید. کاهش قیمت سهام به این معنی است که شما امروز به اندازه یک سال پیش درآمد مشمول مالیات ایجاد نخواهید کرد. بعلاوه ، هنگام خرید آنچه برای ایجاد تعادل بهینه نیاز دارید ، هزینه کمتری پرداخت خواهید کرد.

حسابهای بازنشستگی

شما هر سال به 401 (k) و IRA کمک می کنید ، اما آیا این کمک ها را حداکثر می کنید؟در مورد یک حساب پس انداز بهداشتی (HSA) و 529 برنامه برای تأمین بودجه هزینه های آموزش برای بچه ها و نوه های خود چطور؟پرداخت پول تا حد قانونی در هر حساب کاربری با مالیات که واجد شرایط نگه داشتن آن هستید ، در طی یک بازار پایین بسیار توصیه می شود. با سرمایه گذاری در حال حاضر ، شما بیشتر برای جنجال خود می گیرید. هنگامی که بازار به عقب برگردد ، که همیشه انجام می دهد ، خوشحال می شوید که در حالی که قیمت ها پایین بود ، آن دلار را سرمایه گذاری کرده اید.

شکار معامله

حسابهای مربوط به مالیات تنها فرصتی برای سرمایه گذاری نیستند که در حالی که خرس ها کنترل می شوند ، جذاب هستند. اگر یک حساب سرمایه گذاری مشمول مالیات دارید ، این می تواند زمان بسیار خوبی برای سرمایه گذاری های با دقت انتخاب شده باشد - این یک فروش است!

خرید در میان نوسانات می تواند خطرناک باشد زیرا هست. هنگامی که امسال شاهد آن هستیم که شاهد آن هستیم ، ارزش سرمایه گذاری های شما ممکن است در کوتاه مدت کاهش یابد و این هرگز یک تجربه دلپذیر نیست. اما ، میانگین هزینه دلار شما را ملزم می کند که در مواقع سخت و همچنین وقتی بازار رونق می گیرد ، پول را وارد کنید ، و این رویکردی است که هم آزمایش شده و هم مؤثر است.

سرمایه گذاری اکنون ممکن است احساس اضطراب بیشتری داشته باشد ، اما اکنون شما در بازار به احتمال زیاد رشد سرمایه را نسبت به سرمایه گذاری های انجام شده در اوج بازار ایجاد می کند. تحقیقات خود را انجام دهید ، با گسترش منابع خود متنوع شوید و در حالی که قیمت فروش به طول می انجامید ، شیرجه بزنید.

اگر از فرصت های استراتژیک که Bear Market ارائه می دهد استفاده کرده اید و از نوسانات مداوم صبر و حوصله خود را از دست می دهید ، فقط به اولین قانون سرمایه گذاری در هر نوع بازار پایبند باشید: چیزی را که نمی توانید از آن استفاده کنید ، ریسک نکنیداز دست دادنشما می توانید در دانش خاصی احساس راحتی کنید که در نهایت ، افق اقتصادی روشن می شود و بازار یک بار دیگر به سمت بالا می رود. بازارهای پایین هرگز برای همیشه دوام دارند - آنها فقط چنین احساس می کنند.

شما همچنین ممکن است دوست داشته باشید

مولدین و جنکینز از دفتر جدید در ساوانا ، جورجیا استقبال می کنند!

12 ژوئیه 2018

تبریک می گویم به داگ موسی بخاطر اینکه به عنوان رئیس جدید بنیاد جنوب غربی جورجیا معرفی شد

12 ژوئیه 2018

M& J با رهبری Cobb رهبری و رشد حرفه ای را ارتقا می بخشد

11 ژوئیه 2018

اخبار اخیر

• آیا کارکنان در مایل های مکرر پرواز از طریق سفر تجاری به دست می آیند؟17 مارس 2023
• سه نکته از حسابدار خود که به اندازه طلای 17 مارس 2023 خوب است
• برای جلوگیری از شگفتی های مالیاتی GST در 16 مارس 2023 با دقت برنامه ریزی کنید
• حراج غیرانتفاعی خود را با پیروی از قوانین IRS در 15 مارس 2023 به موفقیت تبدیل کنید
• آیا می دانید 2. 0 امنیت 2. 0 بر شرکت تولیدی شما تأثیر خواهد گذاشت؟15 مارس 2023