استراتژی نمونه کارها: غلظت در مقابل تنوع 3 دقیقه بخوانید

هر سرمایه گذار خرده فروشی می تواند شک کند وقتی از آنها سؤال شود که در بین تمرکز در مقابل تنوع ، یک استراتژی نمونه کارها خوب برای نمونه کارها وی خواهد بود.

حتی برخی از عالی ترین گورو ها رویکرد متفاوتی نسبت به این مشکل دارند. برخی از آنها طرفدار گسترش نمونه کارها شما ، یعنی سرمایه گذاری در کلاسهای مختلف دارایی برای محدود کردن خطر مربوط به آن هستند.

وارن بافت ، سرمایه گذاران مشهور می گویند: "تنوع ممکن است ثروت را حفظ کند ، اما تمرکز باعث ثروت می شود."از طرف دیگر ، جک گوگل بنیانگذار Vanguard نقل می کند" به دنبال سوزن در یونجه نیست. فقط یونجه را بخرید! "

بگذارید همه استدلال ها را تجزیه و تحلیل کنیم و ببینیم که کدام استراتژی نمونه کارها برای شما مفید است.

بگذارید ابتدا در مورد استراتژی تمرکز بحث کنیم:

نمونه کارها متمرکز چیست؟

یک نمونه کارها متمرکز را می توان گفت یک نمونه کارها که تعداد کمی از اوراق بهادار مختلف را در اختیار دارد تا سطح متنوع سازی داشته باشد. این می تواند از 10 سهام یا حتی کمتر از آن تشکیل شود. یک نمونه کارها متمرکز ممکن است خطر شما را افزایش دهد اما با خطرات بالاتر پاداش بیشتری به همراه دارد. یکی از موفق ترین سرمایه گذاران جهان ، آقای وارن بافت خود از این ایده حمایت می کند و او می گوید ‘‘ یک سرمایه گذار باید طوری عمل کند که انگار کارت تصمیم گیری در طول عمر با 20 مشت روی آن داشته باشد. "این بدان معناست که با هر تصمیم سرمایه گذاری که او می گیرد ، کارت وی مشت خواهد شد و برای بقیه عمر وی با کارت کمتری باقی می ماند.

بگذارید در مورد خطرات مربوط به آن نیز بحث کنیم ، اولین ریسکی که با استراتژی سبد غلظت همراه است ، ریسک غلظت نمونه کارها است ، بنابراین

خطر غلظت چیست؟

این یک اصطلاح بانکی است که برای توصیف سطح ریسک موجود در سبد یک بانک ناشی از تمرکز به یک طرف مقابل ، بخش یا یک کشور استفاده می شود.

غلظت بیشتر منجر به تنوع کمتری می شود و بنابراین ، بازده دارایی های زیربنایی همبستگی بیشتری دارد.

با توجه به غلظت Ecurities ، خطر ضرر و زیان وجود دارد که ممکن است رخ دهد زیرا سرمایه گذاران بخش بزرگی از دارایی های خود را در یک کلاس سرمایه گذاری خاص یا بخش بازار ، در رابطه با نمونه کارها کلی خود دارند.

این همه چیز در مورد استراتژی سبد غلظت بود ، بگذارید اکنون در مورد استراتژی تنوع بحث کنیم

نمونه کارها متنوع چیست؟

نمونه کارها متنوع به معنای نمونه کارها است که در آن دارایی ها با یکدیگر ارتباط ندارند. این خطر شما را کاهش می دهد ، زیرا مهم نیست که اقتصاد چه کاری انجام می دهد ، معدودی از کلاس های دارایی شما قطعاً انجام خواهند داد. دلیل اصلی کاهش خطر به دلیل اینکه نادر است که کل نمونه کارها توسط هر رویداد قو سیاه از بین برود ، نادر است.

مزایای تنوع:

استراتژی تنوع ، سطح کلی نوسانات و خطر را کاهش می دهد. دلیل ساده به دلیل دلیل ساده این است که وقتی سرمایه گذاری در یک منطقه برای شما ضعیف عمل می کند ، سرمایه گذاری های دیگر می توانند ضررهای خود را جبران کنند.

در حالی که متنوع سازی یک استراتژی خوب برای کاهش خطر است ، اما می تواند یک ضرر برای شما باشد زیرا دفع بیش از حد می تواند منجر به بازده کم شود. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد تنوع ، می توانید Power of Diversification وبلاگ ما را بخوانید

خلاصه

سرمایه گذاران که قصد دارند بازار را مورد ضرب و شتم قرار دهند ، می توانند با توجه به اشتهای ریسک خود ، غلظت در مقابل تنوع را انتخاب کنند.

در حالی که استراتژی متنوع سازی یک روش خوب برای حفظ ثروت است ، تمرکز اغلب راهی بهتر برای ایجاد ثروت است.