بودجه

تنوع یک عنصر اصلی یک سبد سرمایه گذاری خوب است. سرمایه گذاران سعی می کنند وجوه خود را در کلاسهای مختلف دارایی مانند حقوق صاحبان سهام ، بدهی ، املاک و مستغلات ، طلا و غیره گسترش دهند. حتی در هر کلاس دارایی ، آنها سعی می کنند متنوع تر شوند تا خطرات را به حداقل برسانند. در سرمایه گذاری سهام عدالت ، یک روش شناخته شده برای کاهش خطرات ، متنوع سازی سبد سهام شما با سرمایه گذاری در سهام شرکت های بخش های مختلف و سرمایه گذاری در بازار است. این جایی است که صندوق های شاخص وارد می شوند. در اینجا ، ما صندوق های شاخص را بررسی خواهیم کرد و در مورد انواع مختلف صندوق های شاخص در هند به همراه مزایای آنها و موارد دیگر صحبت خواهیم کرد.

صندوق های فهرست چیست؟

همانطور که از نام آن پیداست ، یک صندوق متقابل شاخص در سهام سرمایه گذاری می کند که از شاخص بورس سهام مانند NSE Nifty ، BSE Sensex و غیره تقلید می کند. در همان نسبت و ترکیب نمونه کارها را تغییر نمی دهد. این صندوق ها سعی در ارائه بازده قابل مقایسه با شاخصی که ردیابی می کنند.

صندوق های فهرست چگونه کار می کنند؟

بیایید بگوییم که یک صندوق شاخص در حال ردیابی شاخص NSE Nifty است. بنابراین ، این صندوق 50 سهام در نمونه کارها خود را به نسبت های مشابه خواهد داشت. یک فهرست می تواند شامل ابزارهای مربوط به سهام و عدالت به همراه اوراق قرضه باشد. صندوق شاخص تضمین می کند که در کلیه اوراق بهادار که شاخص دنبال می کند ، سرمایه گذاری کند.

در حالی که یک صندوق متقابل به طور فعال مدیریت می کند تا از معیار اساسی خود بهتر عمل کند ، یک صندوق شاخص ، که به طور منفعلانه مدیریت می شود ، سعی می کند بازده های ارائه شده توسط شاخص اساسی را مطابقت دهد.

چه کسی باید در صندوق شاخص سرمایه گذاری کند؟

از آنجا که صندوق فهرست شاخص بازار را ردیابی می کند ، بازده تقریباً شبیه به ارائه شده توسط شاخص است. از این رو ، سرمایه گذاران که بازده قابل پیش بینی را ترجیح می دهند و می خواهند بدون در نظر گرفتن خطرات زیادی ، این وجوه را در بازارهای سهام سرمایه گذاری کنند. در یک صندوق فعال فعال ، مدیر صندوق ترکیب نمونه کارها را بر اساس ارزیابی وی از عملکرد احتمالی اوراق بهادار اساسی تغییر می دهد. این یک عنصر ریسک را به نمونه کارها اضافه می کند. از آنجا که صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، چنین خطرات بوجود نمی آیند. با این حال ، بازده به مراتب بیشتر از موارد ارائه شده توسط شاخص نخواهد بود. برای سرمایه گذاران که به دنبال بازده بالاتر هستند ، صندوق های سهام عدالت به طور فعال گزینه بهتری هستند.

عواملی که باید قبل از سرمایه گذاری در صندوق های شاخص در هند در نظر بگیرید

در اینجا جنبه های مهمی وجود دارد که باید قبل از سرمایه گذاری در صندوق های شاخص در هند در نظر بگیرید:

خطرات و بازده

از آنجا که صندوق های شاخص یک شاخص بازار را ردیابی می کنند و به طور انفعالی مدیریت می شوند ، نسبت به صندوق های سهام فعال مدیریت شده کمتر بی ثبات هستند. از این رو ، خطرات پایین تر است. در طی تجمع بازار ، بازده صندوق های شاخص معمولاً خوب است. با این حال ، معمولاً توصیه می شود سرمایه گذاری های خود را به صندوق های سهام فعال در طول رکود بازار تغییر دهید. در حالت ایده آل ، شما باید ترکیبی سالم از صندوق های شاخص و بودجه فعال در سبد سهام خود داشته باشید. علاوه بر این ، از آنجا که صندوق های شاخص تلاش می کنند تا عملکرد شاخص را تکرار کنند ، بازده ها شبیه به شاخص هستند. با این حال ، یکی از مؤلفه هایی که به توجه شما نیاز دارد ، ردیابی خطای است. بنابراین ، قبل از سرمایه گذاری در صندوق شاخص ، باید به دنبال یکی از خطای کمترین خطای ردیابی باشید.

نسبت هزینه

نسبت هزینه درصد کمی از کل دارایی صندوق است که توسط خانه صندوق به سمت خدمات مدیریت صندوق متهم شده است. یکی از بزرگترین USP صندوق شاخص ، نسبت هزینه کم آن است. از آنجا که این صندوق به طور منفعلانه اداره می شود ، نیازی به ایجاد یک استراتژی سرمایه گذاری یا تحقیق و یافتن سهام برای سرمایه گذاری نیست. این هزینه های مدیریت صندوق را کاهش می دهد و منجر به نسبت هزینه کمتری می شود.

طبق برنامه سرمایه گذاری خود سرمایه گذاری کنید

صندوق های فهرست به سرمایه گذاران با افق سرمایه گذاری 7 سال یا بیشتر توصیه می شود. مشاهده شده است که این وجوه در کوتاه مدت نوسانات را تجربه می کنند اما به طور متوسط در طولانی مدت است. با داشتن یک پنجره سرمایه گذاری حداقل هفت سال ، می توانید انتظار داشته باشید که در محدوده 10-12 ٪ بازده کسب کنید. شما می توانید اهداف سرمایه گذاری بلند مدت خود را با این سرمایه گذاری ها تراز کنید و تا زمانی که می توانید سرمایه گذاری کنید.

مالیات

صندوق های شاخص بودن ، صندوق های شاخص مشمول مالیات توزیع سود سهام و مالیات سود سرمایه مشمول مالیات توزیع سود سهام و مالیات بر سود سرمایه هستند.

مالیات توزیع سود سهام (DDT)

هنگامی که یک خانه صندوق سود سهام را پرداخت می کند ، قبل از پرداخت پرداخت ، DDT 10 ٪ در منبع کسر می شود.

مالیات بر سود سرمایه

در مورد بازپرداخت واحدهای صندوق شاخص ، شما سود سرمایه کسب می کنید - که مشمول مالیات هستند. نرخ مالیات به دوره برگزاری بستگی دارد - دوره ای که برای آن در صندوق سرمایه گذاری شده اید.

• سود سرمایه ای که برای یک دوره برگزاری حداکثر یک سال به دست آورده است = سود کوتاه مدت سرمایه (STCG) که 15 ٪ مالیات می شود.
• سود سرمایه ای که برای یک دوره برگزاری بیش از یک سال به دست آورد = سود سرمایه بلند مدت (LTCG). LTCG تا Rs. 1 لاخ مشمول مالیات نیست. هر LTCG بالاتر از این مبلغ با نرخ 10 ٪ بدون مزایای فهرست بندی مالیات می شود.

صفحات صندوق متقابل مرتبط