9 روند سرمایه گذاری برتر برای سال 2023

یادداشت تحریریه: مشاور مشاور Forbes ممکن است کمیسیون فروش ساخته شده از پیوندهای شریک در این صفحه کسب کند ، اما این بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

فهرست مطالب

• 1. کانادا یک کشور تورم است
• 2. بازار خرس می تواند به اطراف بچسبد
• 3. سرمایه گذاری های جایگزین را در نظر بگیرید
• 4- بازگشت اوراق بهادار پس انداز کانادا؟
• 5. مراقب اخراج باشید
• 6. آیا رمزنگاری می تواند بهبود یابد؟
• 7. علاقه جدید به تجدید پذیر
• 8- مشاورین روبو ترکیبی ممکن است لحظه ای داشته باشند
• 9. نوشتن وصیت نامه شما هرگز ساده تر نبوده است

چه تفاوتی در سال ایجاد می کند.

در ابتدای سال 2022 ، به لطف خرابی زنجیره تأمین همه گیر و حساب های بانکی مصرف کننده پر از پول نقد ، قیمت ها در کانادا بیشتر بود. به نظر می رسید که کار از راه دور در اینجا بماند و بیکاری نزدیک به پایین ترین زمان بود. برای بسیاری ، یک حس واقعی وجود داشت که بحران اقتصادی همه گیر در پشت ما بود.

با این حال ، همه ناظر چنان مبهم نبودند ، و طولی نکشید که تورم فراری به یک سردرد بزرگ برای بازارها و کانادایی های منظم تبدیل شود.

پس از برخی تردید (تورم گذرا را به یاد داشته باشید) ، بانک کانادا (BOC) متعهد شد که با افزایش نرخ بهره ، قیمت های افزایش را خرد کند. بورس سهام مخزن شد و اوراق قرضه را برای سوار شدن درآورد و آن را به یک سال بدبخت برای سرمایه گذاران تبدیل کرد.

با نزدیک شدن به سال 2022 ، S& P 500 راه خود را از قلمرو بازار خرس چسبانده است اما از این نوشتار 17 ٪ کاهش می یابد. از آنجا که ما به سال 2023 نگاه می کنیم ، در اینجا نه روند سرمایه گذاری وجود دارد که می تواند به تجزیه داستان های احتیاطی از فرصت ها کمک کند.

1. کانادا یک کشور تورم است

تورم زرق و برق اقتصادی سال 2022 بود - به همه چیز گیر افتاد. از پمپ بنزین گرفته تا فروشگاه مواد غذایی گرفته تا RRSP شما ، سرمایه گذاران هزینه های بالاتری دارند و دلار با ارزش کمتری برای سرمایه گذاری در آینده دارند.

سوال بزرگ برای سال 2023 این است که آیا تورم به سمت نرخ هدف 2 ٪ BOC کاهش می یابد. بسیاری از کارشناسان پیشنهاد می کنند که بعید نیست ، اگرچه شایان ذکر است که هفت افزایش نرخ 2022 BOC برای انجام کار خود از طریق اقتصاد مدتی طول می کشد.

صندوق بین المللی پول (IMF) پیش بینی می کند که BOC تا پایان سال 2023 باید نرخ بهره را تقریباً در 4 ٪ یا بالاتر از 4 ٪ نگه دارد. اگر این اتفاق بیفتد ، به جنگ تورم کمک نمی کند. این نشان می دهد که اوراق قرضه بازگشت واقعی (RRB) ، اوراق قرضه دولت کانادا که در برابر تورم محافظت می کنند ، باید سرمایه گذاری های مربوط به تورم محبوب باشند.

2. بازار خرس می تواند به اطراف بچسبد

موشک های بورس Covid-19 سقوط کرد و سوزانده شد. ژوئن سال 2022 از سال 2020 در بازار خرس دوم استفاده کرد و سرمایه گذاران را برای پوشش دادن به آنها ارسال کرد.

در حالی که سهام در نیمه دوم سال 2022 به طور رسمی از بازار خرس بیرون آمده است ، بازارهای سهام با دو رقمی کاهش می یابد.

به طور معمول ، اوراق قرضه باعث می شود تا بازار خرس را از بین ببرد. با این حال ، افزایش نرخ بهره تهاجمی دارای بازده اوراق بهادار همراه با قیمت سهام است. در سه ماهه سوم سال 2022 ، نمونه کارها محترم 60/40 ضرر بیشتری نسبت به همتای خود فقط سهام خود متحمل شد و باعث سؤالاتی در مورد اینکه آیا O. G. نمونه کارها باید برود.

بهبود احساسات سرمایه گذار به احتمال زیاد با کاهش تورم گره خورده است ، بنابراین سال آینده می تواند برای مدل های تخصیص دارایی سنتی مشکل باشد.

در حالی که قرار دادن مانترا "خرید کم" به چرخش سنگین در لیست پخش مدیتیشن صبح شما هرگز ایده بدی نیست ، ممکن است 2023 ثابت کند که سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده برای محافظت در برابر بازارهای غیرقابل پیش بینی به بیش از سهام و درآمد ثابت نیاز دارند.

3. سرمایه گذاری های جایگزین را در نظر بگیرید

صحبت از تنوع گسترده تر ، سال 2023 وعده سرمایه گذاری های جایگزین را در نهایت کسب می کند و در نهایت جایگاهی در اوراق بهادار سرمایه گذار روزمره کسب می کند.

نمونه کارها برای سال 2023 - هیچ مهم ارزش خالص شما ، تحمل ریسک یا افق زمانی نیست - باید شامل افزایش تخصیص گزینه های دیگر باشد. با همبستگی کم آنها با کلاسهای دارایی سنتی مانند سهام و اوراق قرضه ، گزینه های دیگر می توانند نوسانات ناشی از تورم و رکود را از بین ببرند و Buoy بازده بیش از سهام سود سهام را به تنهایی بازگرداند.

سرمایه گذاران روزمره که قبلاً برای سرمایه گذاران معتبر و معامله گران فصلی رزرو شده بودند ، می توانند به راحتی به استراتژی های دارایی جایگزین مانند کالاها و آینده های مدیریت شده از طریق انتخاب مناسبی از صندوق های مبادله کم هزینه (ETF) و صندوق های متقابل دسترسی پیدا کنند.

در حالی که نسبت هزینه بالاتر از صندوق متوسط است ، عملکرد دارایی های جایگزین ممکن است از هزینه های بالاتر بالاتر باشد.

4- بازگشت اوراق بهادار پس انداز کانادا؟

در این محیط اقتصادی جدید ، برخی خواستار بازگشت موقت اوراق بهادار پس انداز کانادا هستند. این برنامه 71 ساله ای بود که قبلاً در سال 2017 به پایان رسید و با ارائه حداقل نرخ بهره تضمین شده به مدت یک سال و سپس نوسان با نرخ بازار به مدت نه سال قبل از رسیدن به سررسید ، به منظور ارائه نرخ بهره رقابتی طراحی شده بود.

با بازگشت اوراق بهادار پس انداز کانادا ، دولت فدرال کانادا می تواند طرز فکر پس انداز پول را در بین کانادایی ها تشویق کند ، به ویژه اگر آنها بتوانند نرخ بهره بالاتر از حد متوسط را تضمین کنند.

اکنون ممکن است لحظه مناسبی برای بازگرداندن وسیله نقلیه سرمایه گذاری کلاسیک با نرخ GIC باشد ، بنابراین بسیاری از بانک ها و بسیاری از بانک ها فروش محصولات سرمایه گذاری شخص ثالث را متوقف می کنند. بعلاوه ، بازگرداندن اوراق بهادار پس انداز کانادا بدون مالیات با ویندوزهای سرمایه گذاری کوتاه مدت 18 ماه یا کمتر ، کانادایی ها را برای پس انداز در کوتاه مدت تحریک می کند ، بلکه به آنها فرصتی می دهد تا پس از پایین آمدن نرخ بهره و دوباره ، گزینه های خود را مجدداً ارزیابی کنند. بازده بازار به حالت عادی است.

این به کانادایی ها فرصتی می دهد تا ضربه تورم را روی کیف پول خود نرم کنند و یک درآمد خوب برای دولت فدرال فراهم کنند.

5. مراقب اخراج باشید

هشتگ سال در رسانه های اجتماعی می تواند #Layoff باشد. از اواسط ماه نوامبر ، ده ها هزار کارمند از Behemoths Tech مانند Meta ، Amazon ، Lyft ، Shopify و Twitter اخراج شده اند.

در حالی که نام های فناوری Boldface امواج بسیار بالایی از کاهش نیروی کار را مشاهده کرده اند ، صنایع دیگر ضررهای خود را مشاهده کرده اند. استارت آپ های املاک و مستغلات مانند Better ، Redfin و OpenDoor به عنوان افزایش نرخ و قیمت خانه برنامه های وام مسکن خشک ، فروش بسته و درآمد شرکت ها ، تعداد زیادی را کاهش داده اند.

از آنجا که شرکت های عمومی با پول نقد سعی می کنند قبل از رکود بالقوه ، ترازنامه های خود را از بین ببرند ، سال آینده می تواند شاهد خنثیسازی بازار کار تاریخی قوی ایالات متحده باشد که پس از آن می تواند تأثیر آن را از طریق کانادا بازگرداند. در حالی که کارشناسان پیش بینی می کنند که درجه های جدید کالج برای پیشنهادات شغلی ضرر نخواهند داشت ، موقعیت های سطح ورودی تأثیر کمتری در خطوط پایین شرکت دارند.

این کار میانی-به ویژه در تخصص های فن آوری محور-می تواند بر چهره های بیکاری وزن داشته باشد. شرکت هایی که به دنبال Whittle Payroll هستند ممکن است پروتکل های کارکنان لاغر را دنبال کنند و استعداد زیادی را در حاشیه برای دلجویی از سهامداران باقی می گذارند.

6. آیا رمزنگاری می تواند بهبود یابد؟

این استدلال بسیار آسان است که 2023 باید سال بهتری برای رمزنگاری از سال 2022 داشته باشد زیرا به سختی می تواند بدتر باشد.

Stablecoins های متعدد در سال 2022 گیره های خود را لغزیدند - از جمله Terrausd و Tether ، و به یک تصادف رمزنگاری میانی که صدها میلیارد ارزش را از بین برد ، دامن زد. در همین حال ، مبادلات رمزنگاری با رشد درد و اخراج (Coinbase) مورد سرگرمی قرار گرفتند - به ذکر انفجار ناگهانی FTX.

با حرکت به سال 2023 ، به دنبال مشاغل cryptocurrency باشید تا سرمایه گذاران را با داستانهای ذخایر نقدی به جای سکه های مرسوم ، مرسوم ، مد روز و تأیید مشهور ، به سرمایه گذاران بپردازید. و به دنبال تحولات بزرگ در تنظیم رمزنگاری از واشنگتن ، D. C.

فدرال رزرو در اواسط ماه نوامبر پروژه اثبات مفهوم بانک مرکزی 12 هفته (CBDC) را آغاز کرد و قانون گذاران از پیشبرد قانون تنظیم مقررات رمزنگاری هیجان زده هستند. در همین حال ، دولت کانادا با راه اندازی مشاوره در مورد آنها در نوامبر 2022 هنوز در حال مفهوم CBDC است.

متأسفانه ، بسیاری از مکالمات blockchain به جای پتانسیل بلند مدت و بدون استفاده از فناوری ، احتمالاً توسط FTX در FTX رنگ می شوند.

7. علاقه جدید به تجدید پذیر

در حالی که زنجیره تأمین از پیشرفت انرژی پاک از وسایل نقلیه برقی (EV) به پانل های خورشیدی در طی دو سال گذشته برخوردار است ، 2023 می تواند سال بسیار خوبی برای تجدید پذیر باشد.

BDO Global با ذخیره سازی باتری و پذیرش EV به طور غیرقابل تفکیک ، یک سال بنر را برای سیستم های ذخیره سازی انرژی تجدید پذیر پیش بینی می کند. افزایش رقابت در بازار EV از افراد تازه وارد مانند Rivian ، Lucid ، Ford و Chevy می تواند پایه های اصلی مانند تویوتا و تسلا را روی پاشنه های خود قرار دهد.

و کمبود گاز طبیعی ناشی از درگیری های اتحادیه اروپا باعث افزایش حرکت سیاست برای منابع تمیز و تجدید پذیر شده است.

8- مشاورین روبو ترکیبی ممکن است لحظه ای داشته باشند

داده های اخیر از بینش پارامتر نشان می دهد که سرمایه گذاران از ابزارهای سرمایه گذاری خود هدایت شده مانند مشاورین روبو و حساب های کارگزاری با سرعت حیرت انگیز در سال 2022 خارج شده اند. نظریه های مربوط به خروج فراوان ، اما دو بار این هزینه را رهبری می کنند: سرمایه گذاران ثروتمند ممکن است به مشاوران مالی سنتی بپردازند ،و DIYers ممکن است رضایت داشته باشند تا منتظر بازیابی بازار با پول نقد در دست باشند.

مهم نیست که دلیل ، مشاوران روبو ترکیبی-کسانی که سرمایه گذاری الگوریتم محور به علاوه دسترسی به مشاوران سنتی را ارائه می دهند-ممکن است در سال 2023 علاقه زیادی به خود جلب کنند.

با توجه به اینکه مصرف کنندگان خواستار ارزش بیشتری برای پول خود در زمان تورمی هستند ، توصیه های کم هزینه/متخصص در پشت Robos Hybrid به Zeitgeist برخورد می کند. با ارائه ترکیبی از خدماتی مانند تعادل اتوماتیک و برداشت مالیات با دسترسی به مشاور مالی و با هزینه ای که معمولاً پایین تر از مشاوران سنتی است-

اقتصادهای حساس به قیمت باعث می شود سرمایه گذاران نسبت به همیشه ارزش بیشتری داشته باشند ، و این باعث می شود Robos هیبریدی به عنوان بهترین هر دو جهان برای سرمایه گذاران مشتاق راهنمایی اما نگران هزینه ها باشد.

9. نوشتن وصیت نامه شما هرگز ساده تر نبوده است

طبق نظرسنجی از آنگوس رید ، فقط حدود 50 ٪ از کانادایی ها اراده و یک چهارم از کسانی را که نمی گویند ، می گویند که آنها خیلی جوان هستند که هنوز نگران این موضوع هستند

اما با بازده بورس سهام و چشم انداز چشم انداز چشم انداز 2023 ، چه چیزی می تواند به سرمایه گذاران الهام بخش باشد تا یک مسیر را به سمت بالا برنامه ریزی کنند؟ایجاد اراده هرگز آسان تر نبوده است ، به خصوص در B. C. جایی که همه گیر Covid-19 از آن الهام بخش است تا به اولین استان تبدیل شود که امکان پر کردن آنلاین در دسامبر سال 2021 را فراهم می کند. این همچنین یکی از معدود راه هایی است که کانادایی ها می توانند زندگی خود را در زمانی که به نظر می رسد تعداد زیادی از کنترل ما است ، کنترل کند.

هالی گردز ، وکیل برنامه ریزی املاک در مرکز حقوقی املاک ، می گوید که برنامه ریزی املاک در مورد مرگ یا دارایی چندان نیست. درعوض ، این در مورد کنترل و گفتن شما در مورد آنچه خواسته ها ، خواسته ها و نگرانی های شما امروز است برای زندگی در سالهای آینده است.< pan> طبق نظرسنجی از آنگوس رید ، فقط حدود 50 ٪ از کانادایی ها اراده و یک چهارم از کسانی را که نمی گویند ، می گویند که آنها خیلی جوان هستند که هنوز نگران این موضوع هستند