پورتفولیو مجموعه ای از دارایی های مالی شماست. پرتفوی شما دامنه سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما را نشان می دهد.

به عنوان مثال، شما قصد دارید در مجموع 10000 دلار سرمایه گذاری کنید. تحمل ریسک محدودی دارید، اما می خواهید در سرمایه گذاری های با نوسان بالا شانس بیاورید. شما تصمیم می گیرید که حداکثر ضرری که می توانید تحمل کنید 3000 دلار است. بنابراین، در اینجا نحوه تصمیم گیری شما برای تخصیص پول است.

برای ایمن بودن، شما 3000 دلار اوراق قرضه شهرداری و 3000 دلار دیگر را در سهام آب و برق قرار می دهید. شما 1000 دلار در ETF ردیابی شاخص S& P 500 قرار می دهید. برای 3000 دلار باقیمانده، 1000 دلار در یک سهام پزشکی نوظهور و 2000 دلار در ارز دیجیتال قرار می دهید.

نمونه کارها شما به این صورت است:

پنج نوع پورتفولیو

بر اساس افق های مختلف سرمایه گذاری، پرتفوی ها تقریباً در پنج گروه زیر قرار می گیرند.

نمونه کارها تهاجمی

پرتفوی تهاجمی برای کسانی است که به دنبال افزایش سرمایه هستند و تحمل ریسک بالایی دارند. این پرتفوی دارای سرمایه گذاری های با نوسان بالا، عمدتاً سهام رشد است.

سرمایه گذارانی که این نوع پرتفوی را دارند می توانند به سرعت شاهد افزایش دارایی های خود باشند. با این حال، آنها به طور بالقوه می توانند خسارات سنگینی را نیز متحمل شوند.

نمونه کار دفاعی

پرتفوی های دفاعی برای سرمایه گذارانی با تحمل ریسک پایین است و هدف آن حفظ ارزش سرمایه گذاری هایشان است. این پورتفولیو دارای سهام در بخش لوازم مصرفی/خدمات مصرفی، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و غیره است.

پرتفوی تمایل دارد حتی زمانی که بازار بی ثبات است ارزش خود را حفظ کند. سرمایه گذاران می توانند انتظار داشته باشند که سود سهام را به عنوان درآمد دریافت کنند تا سود ناشی از افزایش سرمایه.

سبد درآمد

پورتفولیوهای درآمدی، همانطور که از نام آن پیداست، درآمد را ارائه می دهند. این پرتفوی دارای سهام با سود سهام پایدار و بالا، ETF سود سهام، اوراق قرضه شهرداری و غیره است.

پرتفوی تمایل به ارائه جریان نسبتاً پایداری از درآمد دارد. با این حال، می تواند تحت تأثیر چرخه های اقتصادی قرار گیرد.

سبد سفته بازی

پرتفوی های سفته بازی فقط برای سرمایه گذاران با ریسک بالا مناسب هستند. این سبد دارای عرضه های عمومی اولیه (IPOs)، سهام پنی، سهام شرکت های فناوری و مراقبت های بهداشتی است که بر روی یک محصول جدید کار می کنند و ارزهای دیجیتال.

پرتفوی های سفته بازی ریسک بالایی دارند. علیرغم بازدهی بالای احتمالی، سرمایه گذاران باید آماده باشند تا هر پنی سرمایه گذاری شده را از دست بدهند.

نمونه کارها ترکیبی

یک سبد ترکیبی، سرمایه گذاری ها را در طبقات مختلف دارایی قرار می دهد. این شرکت عمدتاً در چندین سهام بلو چیپ، اوراق قرضه و همچنین معادل های نقدی، ETF و غیره سرمایه گذاری می کند.

مزیت تنوع این است که در صورت ضربه زدن به یک نوع دارایی، کل پرتفوی احتمالاً سقوط نخواهد کرد.

اکنون که ما یاد گرفتیم که یک نمونه کار چیست ، بیایید ببینیم چگونه می توان یک نمونه کار را در درس بعدی ساخت.

Webull Financial LLC (عضو SIPC ، FINRA) تجارت اوراق بهادار خود را ارائه می دهد. همه سرمایه گذاری ها شامل ریسک هستند. هزینه های قرارداد گزینه گزینه فهرست ، هزینه های نظارتی ، هزینه های مبادله و سایر هزینه ها ممکن است اعمال شود. اطلاعات بیشتر: https://www. webull. com/disclosures

لیست درس نمونه کارها چیست؟ نحوه ساخت یک نمونه کارها مقدمه ای برای دو دسته خطر نحوه ارزیابی عملکرد بازده در نمونه کارها خود نمونه کارها خود را در Webull بسازید و تجارت کنید

تجارت اوراق بهادار توسط Webull Financial LLC ، یک فروشنده کارگزار که در کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) ثبت شده است ، به مشتریان خود هدایت می شود. Webull Financial LLC عضو سازمان نظارتی صنعت مالی (FINRA) ، شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) ، بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) ، NASDAQ و CBOE EDGX Exchange ، Inc (CBOE EDGX) است.

Webull Financial LLC عضو SIPC است که از مشتریان اوراق بهادار اعضای خود تا 500،000 دلار (از جمله 250،000 دلار برای مطالبات پول نقد) محافظت می کند. یک بروشور توضیحی در صورت درخواست یا در www. sipc. org در دسترس است. شرکت پاکسازی ما ، Apex Clearing Corp. ، یک بیمه نامه اضافی خریداری کرده است ..

شرکت پاکسازی ما Apex Clearing Corp یک بیمه نامه اضافی خریداری کرده است. محدودیت های پوشش ، محافظت از اوراق بهادار و پول نقد تا کل 150 میلیون دلار ، با توجه به حداکثر محدودیت 37. 5 میلیون دلار برای اوراق بهادار مشتری و 900،000 دلار برای پول هر مشتری. مشابه حمایت SIPC ، این بیمه اضافی در برابر ضرر در ارزش بازار اوراق بهادار محافظت نمی کند.

خدمات اعدام Cryptocurrency توسط Apex Crypto LLC (NMLS ID 1828849) از طریق توافق نامه صدور مجوز نرم افزاری بین Apex Crypto LLC و Webull Pay LLC ارائه شده است. تجارت Cryptocurrency از طریق یک حساب با Apex Crypto ارائه می شود. Crypto apex یک کارگزار ثبت شده یا عضو FINRA نیست و منابع رمزنگاری شما FDIC یا SIPC بیمه نشده است. لطفاً اطمینان حاصل کنید که خطرات ناشی از آن را قبل از تجارت کاملاً درک کرده اید. همه سکه های ارائه شده توسط Apex Crypto LLC در دسترس ساکنان نیویورک نیست. لطفاً برای دیدن لیستی از رمزنگاری در دسترس برای تجارت ، به www. webull. com/cryptocurrency مراجعه کنید. معاملات رمزنگاری فقط در دسترس ساکنان ایالات متحده است.

حساب ها و خدمات مشاوره ای توسط Webull Advisors LLC (همچنین به عنوان "مشاوران Webull" شناخته می شود) ارائه می شود. مشاوران Webull یک مشاور سرمایه گذاری است که طبق قانون مشاوران سرمایه گذاری در سال 1940 توسط SEC ثبت و تنظیم شده است. ثبت نام به معنای سطح مهارت یا آموزش نیست. اطلاعات اضافی را در مورد صفحه افشای اطلاعات مشاهده کنید. معاملات در حساب مشاوران Webull شما توسط Webull Financial LLC ، عضو شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) اجرا می شود. این بدان معناست که دارایی های شما تا 500000 دلار ارزش محافظت می شود ، از جمله 250،000 دلار در هرگونه سرمایه گذاری در انتظار سرمایه گذاری مجدد.

تمام سرمایه گذاری ها شامل ریسک هستند و همه خطرات برای هر سرمایه گذار مناسب نیستند. ارزش اوراق بهادار ممکن است نوسان داشته باشد و در نتیجه ، مشتریان ممکن است بیشتر از سرمایه گذاری اصلی خود را از دست بدهند. عملکرد گذشته یک امنیت یا محصول مالی نتایج یا بازده های آینده را تضمین نمی کند. به خاطر داشته باشید که در حالی که متنوع سازی ممکن است به گسترش ریسک کمک کند ، سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر در بازار پایین محافظت می کند. همیشه در هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار یا سایر محصولات مالی ، پتانسیل از دست دادن پول وجود دارد. سرمایه گذاران باید اهداف و ریسک های سرمایه گذاری خود را قبل از سرمایه گذاری در نظر بگیرند.

معاملات گزینه ها ریسک قابل توجهی را شامل می شود و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. سرمایه گذاران گزینه می توانند به سرعت ارزش سرمایه گذاری خود را در یک دوره زمانی کوتاه از دست بدهند و ضرر دائمی را تا تاریخ انقضا متحمل شوند. ضررها به طور بالقوه می توانند از سپرده اولیه مورد نیاز تجاوز کنند. شما باید یک برنامه معاملاتی گزینه ها را تکمیل کرده و در حساب های واجد شرایط تأیید کنید. لطفاً قبل از گزینه های معاملاتی ، ویژگی ها و خطرات گزینه های استاندارد را بخوانید.

هیچ محتوا در وب سایت Webull Financial LLC به عنوان توصیه یا درخواست خرید یا فروش اوراق بهادار ، گزینه ها یا سایر محصولات سرمایه گذاری در نظر گرفته نمی شود. کلیه اطلاعات و داده های موجود در وب سایت فقط برای مرجع است و هیچ اطلاعات تاریخی به عنوان پایه ای برای داوری روندهای آینده در نظر گرفته نمی شود.

سرمایه گذاران باید بدانند که پاسخ سیستم ، قیمت اجرای ، سرعت ، نقدینگی ، داده های بازار و زمان دسترسی به حساب تحت تأثیر عوامل بسیاری از جمله نوسانات بازار ، اندازه و نوع نظم ، شرایط بازار ، عملکرد سیستم و سایر عوامل قرار دارد.

معاملات رایگان سهام ، ETF و گزینه ها به کمیسیون های 0 دلار برای Webull Financial LLC حساب های کارگزاری شخصی خود کارگردانی شخصی و یا IRA که در ایالات متحده آمریکا اوراق بهادار را از طریق دستگاه های تلفن همراه ، دسک تاپ یا محصولات وب سایت ذکر کرده اند ، اشاره دارد. مبلغ 0. 55 دلار برای هر قرارداد برای معاملات برخی از گزینه ها اعمال می شود. هزینه نظارتی و مبادله مربوط ممکن است اعمال شود. لطفاً برای جزئیات بیشتر به برنامه هزینه ما مراجعه کنید.