این که آیا یک فروشنده ارزی یک فروشنده ارزی یا مبدل یا فرستنده مورنی است

من به نامه شما در تاریخ 29 ژوئن 2007 به [شبکه اجرای جرایم مالی] پاسخ می دهم. شما درخواست کرده اید که آیا مشتری شما [شرکت فارکس] یک تجارت خدمات پول است ، به ویژه یک فروشنده ارز یا مبدل یا فرستنده پول ، زیرا این شرایط در 31 C. F. R تعریف شده است.§ 103. 11 (UU).

شما توضیح داده اید که [شرکت فارکس] یک شرکت تابعه از شرکت [والدین] است و وابسته به [دلال دلال A] و [کارگزار-دلاری B] است که هر یک از آنها به عنوان دلال دلال با اوراق بهادار و مبادله ثبت شده اند. کمیسیون[شرکت فارکس] با تبادل ارز خارجی برای ارز ایالات متحده ، مشغول انجام معاملات ارزی است.[شرکت فارکس] هیچگونه معاملات ارزی را به ارز فیزیکی انجام نمی دهد. در عوض ، [شرکت فارکس] این معاملات را به صورت الکترونیکی انجام می دهد.

[شرکت فارکس] معاملات ارزی را به صورت اختصاصی انجام می دهد.[شرکت فارکس] همچنین معاملات ارزی را برای مشتریان شرکت های وابسته خود انجام می دهد-[دلال دلال A] و [کارگزار-دلال B]. هنگام انجام معاملات برای مشتریان شرکت های وابسته خود ، [شرکت فارکس] به طور انحصاری به دستورالعمل شرکت های وابسته خود عمل می کند و با مشتریان شرکت های وابسته خود روابط مستقیمی برقرار نمی کند.

سرانجام ، [شرکت فارکس] معاملات ارزی را مستقیماً برای مشتریان تجاری غیرمجاز انجام می دهد ، که به منظور مدیریت ریسک ارزی ، معاملات را از طریق [شرکت فارکس] تأثیر می گذارند. هنگامی که [شرکت فارکس] ارز ایالات متحده را برای ارزهای خارجی برای مشتریان تجاری غیرقانونی مبادله می کند ، [شرکت فارکس] ابتدا وجوهی را که به یک ارز برای وجوهی که در ارز دیگری دارند ، مبادله می کنند. پس از آن ، [شرکت فارکس] به طور معمول وجوه مبادله شده را به یک حساب ارزی ارزی از یک همتای خارجی شخص ثالث مشتری منتقل می کند.

آیین نامه ما اصطلاح "فروشنده ارز یا مبدل" را تعریف می کند تا هر شخصی را که به عنوان یک تجارت در آن معامله می کند یا ارز را مبادله می کند "به غیر از شخصی که ارز را به مبلغ بیشتر از 1000 دلار ارز یا پول یا سایر ابزارها برای هر شخص مبادله نمی کند ، تعریف کند. در هر روز در یک یا چند معاملات. "1 تعریف ما از فروشندگان ارز یا مبدل ها همواره شامل فروشندگان در ارز خارجی بوده است ، بدون هیچ گونه محدودیتی در مشاغل که از نظر جسمی ارز یک کشور را برای ارز کشور دیگری مبادله می کنند. 2 مطابق توضیحات شما ، [شرکت فارکس] برای وجوهی که به ارز خارجی می پردازند ، وجوهی را که به ارز ایالات متحده است ، مبادله می کند. ما می دانیم که این فعالیت ها در معنای عادی اصطلاح "معامله در ارز خارجی" درج می شوند. در نتیجه ، به حدی که [شرکت فارکس] بودجه ای را که در ارز ایالات متحده از یک کشور برای وجوهی که در ارز خارجی به مبلغ بیشتر از 1000 دلار برای هر یک از شرکت های وابسته یا مشاغل غیرقانونی خود در هر روز در یک یا بیشتر در یک روز در یک کشور مبادله می شود ، مبادله می کند.، [شرکت فارکس] طبق مقررات ما یک فروشنده ارز یا مبدل خواهد بود.

علاوه بر این ، آیین نامه ما اصطلاح "فرستنده پول" را برای "هر شخصی ... که به عنوان یک تجارت در پذیرش ارز ، یا وجوهی که به صورت ارز تولید می شود ، تعریف می کند و ارز یا وجوه یا ارزش ارز یا وجوه را به شما منتقل می کندهر وسیله ای از طریق یک آژانس مالی یا موسسه. یا ... [شخص دیگری که در انتقال وجوه به عنوان مشاغل مشغول است. "3 آیین نامه همچنین تصریح می کند که "[به طور کلی ، پذیرش و انتقال وجوه به عنوان بخشی جدایی ناپذیر از اجرای و تسویه معامله غیر از خود انتقال وجوه ... باعث نمی شود شخص فرستنده پول باشد."4

مطابق توضیحات شما ، [شرکت فارکس] فعالیت تجاری خود را در پذیرش و انتقال وجوه به منظور اجرای و تسویه حساب های ارزی با مشتریان تجاری غیرمجاز خود محدود نمی کند ، اما علاوه بر این با جابجایی وجوه بین مشتریان و سوم آنها ، معاملات را تسویه می کندهمتایان خارجی حزب از طریق حساب های خود [شرکت فارکس]. تسویه حساب ارزی نیازی به انتقال وجوه بین مشتری و همتای شخص ثالث ندارد ، بلکه ممکن است با ارائه درآمد حاصل از معامله ارزی به مشتری ، بین [شرکت فارکس] و مشتری آن حل و فصل شودبشرپس از انجام معامله ارزی ، مشتری می تواند به طور مستقیم با مکانیسم های پرداخت به غیر از انتقال وجوه از طریق [شرکت فارکس] ، به طور مستقیم به همتای خارجی شخص ثالث خود پرداخت کند. زیرا پذیرش [شرکت فارکس] وجوه از مشتری خود و انتقال وجوه به همتای خارجی شخص ثالث مشتری ، بخشی جدایی ناپذیر از اجرای و تسویه حساب به غیر از خود انتقال صندوق ها نیست ، [شرکت فارکس] یک [شرکت فارکس] است. فرستنده پول طبق آیین نامه ما. 5

این حكم مطابق با رویه های مندرج در 31 C. F. R ارائه شده است.§ 103. 81. در رسیدن به نتیجه گیری های خود در این نامه ، ما به صحت و کامل بودن بازنمایی های ارائه شده در نامه شما اعتماد کرده ایم. در صورت تغییر شرایط یا هر یک از اطلاعات ارائه شده ، هیچ چیز مانع از رسیدن به نتیجه گیری متفاوت یا اقدام بیشتر نمی شود. ما این حق را داریم ، پس از تغییر نام و آدرس شما و نام [شرکت فارکس] و نام والدین و شرکت های وابسته به آن ، این نامه را به عنوان راهنمایی برای موسسات مالی مطابق با مقررات ما برای درخواست حکم اداری منتشر کنیم. 31 C. F. R. 103. 81-87. شما چهارده روز از تاریخ این نامه دارید تا اطلاعات دیگری را که فکر می کنید باید از بین برود و مبنای قانونی برای کاهش مجدد باشد ، شناسایی کنید.

اگر در مورد این نامه سؤالی دارید ، لطفاً با شماره تلفن [برنامه تنظیم کننده Fincen در (800) 949-2732] تماس بگیرید.

با احتیاط ،/امضا/جمال ال-هیندیاسوسوسیوسیوسیوسیوسیوسیوسیوسیوسیوسیوسیوسی

1 31 C. F. R.§ 103. 11 (UU) (1).

2 دیدن31 C. F. R. 103. 11 (1972) (منتشر شده در 37 FR 6912 (5 آوریل 1972)) (تعریف "موسسه مالی" بدون محدودیت "شخصی که به عنوان یک تجارت در معامله یا مبادله ارز مشغول به کار است ، به عنوان مثال ، یک فروشنده درارزی "). در حالی که زبان تعریف و جایگاه آن در آیین نامه Fincen در طول سال ها تغییر کرده است ، دامنه این تعریف فقط با معافیت بانکها ، اشخاصی که در آنها ثبت نام کرده اند ، یا تنظیم شده و مورد بررسی قرار گرفته اند ، کمیسیون بورس و اوراق بهادار و آینده کالاها محدود شده است. کمیسیون تجارت و کسانی که واجد شرایط استثناء DE Minimis هستند. به 51 FR 30233 ، 30234 (25 آگوست 1986) مراجعه کنید (پیشنهاد برای تعریف "موسسه مالی" برای شامل "یک فروشنده ارز یا مبدل ، از جمله یک صندوق باز" ، بدون توجهدامنه تعریف) ؛52 FR 11436 ، 11439-11440 (8 آوریل 1987) (اتخاذ تغییرات زبان پیشنهادی) ؛62 FR 27890 ، 27892 (21 مه 1997) (پیشنهاد تعریف "موسسه مالی" برای شامل "مشاغل خدمات پول" ، که به نوبه خود شامل "هر شخصی است که تجارت می کند ... [به عنوان] یک فروشنده ارز یا مبدل" ، و ادعا می کندکه چنین تغییر پیشنهادی برای محدود کردن هر تعریف انجام نشده است) ؛62 FR 45438 ، 45442 (20 آگوست 1999) (اتخاذ تعریف فعلی "تجارت خدمات پول" و تکرار این که "تغییرات ایجاد شده در تعاریف ... صرفاً دامنه پوشش را که ذاتی در زبان موجود بانک است ، روشن کردتعاریف عمل رازداری ").

3 31 C. F. R.§ 103. 11 (UU) (5) (i) (الف).

4 31 C. F. R.§ 103. 11 (UU) (5) (ii) (تأکید اضافه شده).

5 ما اطلاعات کافی در مورد انتقال [شرکت فارکس] وجوه به نمایندگی از شرکت های وابسته به آن ارائه نشده است تا مشخص شود که آیا آنها شامل حمل و نقل مشابه وجوه به هیچ وجه غیر از انتقال صندوق ها هستند.