مدیریت ریسک ارزی در مواقع نوسانات زیاد

هر ارز می تواند دوره هایی از نوسانات بالا را تجربه کند. وضعیت فعلی COVID-19 معرفی سطح نوسانات در بازارهای ارزی است که از زمان بحران مالی جهانی 2008 دیده نمی شود.

این سطح نوسانات می تواند شغلی را ایجاد کند که به واردات یا صادرات کالاها متکی باشد ، با این وجود می توانید با انجام اقدامات مناسب ، این خطرات را به حداقل برسانید.

خطر ارزی چیست؟

به زبان ساده ، ریسک ارزی ریسکی است که با تغییر در نرخ ارز به عملکرد مالی یک تجارت تحمیل می شود. این نرخ های نوسان ارز می تواند با خوردن در حاشیه به سودآوری یک تجارت آسیب برساند.

منابع خطر ارزی

در اصل ، هر شرایطی که یک تجارت از ارز خارجی استفاده کند می تواند یک خطر ارزی در نظر گرفته شود. اما مشاغلی که با بیش از یک ارز سروکار دارند بیشتر از سایرین مستعد خطر ارزی هستند.

این خطرات می توانند از این موارد ناشی شوند:

• دریافت درآمد (از جمله بهره ، سود سهام ، حق امتیاز و غیره) و درآمد به ارز خارجی
• نیاز به پرداخت به ارز خارجی به تأمین کنندگان
• وام های تجاری به ارز خارجی
• نگه داشتن دارایی های دریایی ، مانند شرکت های تابعه بین المللی

خطر برای مشاغل

چندین روش وجود دارد که ارز بی ثبات خارجی می تواند بر تجارت شما تأثیر بگذارد. مثلا:

• اگر وارد کننده هستید ، کاهش نرخ ارز داخلی می تواند هزینه های واردات را افزایش دهد و به سودآوری شما آسیب برساند. به عنوان مثال ، اگر شما یک تجارت استرالیایی هستید که از ایالات متحده وارد می شوید ، یک AUD در حال سقوط می تواند برای تجارت شما مضر باشد.
• اگر یک صادرکننده باشید ، نرخ ارز در حال سقوط به طور معمول به نفع شما است زیرا قیمت گذاری محصول شما رقابتی تر می شود. با این حال ، افزایش نرخ ارز برای قیمت گذاری محصول شما مضر خواهد بود.
• اگر یک تولید کننده محلی هستید ، افزایش نرخ ارز داخلی می تواند به واردکنندگان بیشتر محصولات خود را به محصولات خود تبدیل کند و تجارت خود را برای تولید کنندگان خارج از کشور از دست می دهید.

اما در حالی که به طور معمول نرخ ارز بی ثبات می تواند یک تجارت را عصبی کند ، تعدادی از استراتژی های اثبات شده وجود دارد که باعث می شود محافظت مؤثر در برابر خطر ارزی باشد.

مدیریت ریسک ارزی

معاملات لکه دار

معاملات لکه دار یا قراردادهای نقطه ای احتمالاً ساده ترین راه برای مدیریت ریسک سرمایه گذاری خارجی است. یک معامله نقطه ای یک معامله ارزی واحد است ، جایی که شما مبلغ "در محل" (یا به عبارت بهتر ، طی دو روز کاری) را خریداری و تسویه می کنید. این زمان توجه بسیار کمی و یک پنجره کوتاه تر برای ریسک را فراهم می کند ، بنابراین اگر از نرخ ارز فعلی فعلی خوشحال هستید ، می توانید با یک معامله نقطه ای در یک تبدیل رزرو کنید. در حالی که این ممکن است به این معنی باشد که شما در آینده نرخ بهتری را پشت سر می گذارید ، در حال حاضر خطر نوسانات آینده در ارز خارجی مورد نظر خود را به حداقل می رساند.

قرارداد مبادله رو به جلو (FEC)

FEC به تجارت شما اجازه می دهد تا با قفل کردن نرخ ارز با قیمت فعلی ، خود را در برابر نوسانات قیمت محافظت کند ، که تا تاریخ تعیین شده توسط شما معتبر است. در حالی که این قرارداد آرامش خاطر را به وجود می آورد که شما به طور فعال پول خود را از دست نخواهید داد ، این بدان معنی است که شما نمی توانید از هرگونه تغییر مثبت در نرخ ارز استفاده کنید.

نکته منفی دیگر هزینه های تحمیل شده به این قرارداد است. FEC در مبلغ مشخصی از پول قفل می کند. به عنوان مثال ، اگر 10،000 دلار آمریکا قفل می کنید ، اما در پایان قرارداد فقط به 8،500 دلار آمریکا نیاز دارید ، پس هزینه قراردادی برای لغو این بخش باقی مانده وجود دارد.

پرچین طبیعی

برای مشاغلی که در حال حاضر در خارج از کشور می فروشند (به عنوان مثال در ایالات متحده) ، حساب های بانکی ارزی نیز می تواند راهی عالی برای تأمین یک پرچین طبیعی فراهم کند. برای این مشاغل ، به جای دریافت USD و تبدیل به AUD ، می توانید مانده USD خود را در حساب ارز خارجی USD خود بگذارید. این امر به ویژه در صورتی که هزینه های خود را نیز داشته باشید ، راحت است زیرا می توانید با نگه داشتن دلار در حساب خود ، در برابر هرگونه نوسانات AUD محافظت کنید. شما همچنین می توانید در هر هزینه تبدیل مضاعف بالقوه که بانک ها ممکن است شارژ کنند (به عنوان مثال ، تبدیل از AUD به USD و سپس بازگشت به AUD) صرفه جویی کنید.

حساب های بانکی ارز خارجی

یک روش ساده برای مدیریت ریسک ارزی شامل تنظیم یک حساب ارز خارجی است. سپس ، برای محافظت در برابر ریسک ، به سادگی مبلغ مورد نیاز (به علاوه مازاد نامزد شده) را به حساب واریز کنید. این روش به شما امکان می دهد تا با تبدیل و نگه داشتن ارز خارجی تا زمانی که نیاز به پرداخت داشته باشید ، از نرخ FX استفاده کنید. همچنین تضمین می کند که وجوه صحیح همیشه در دسترس خواهد بود و نوسانات احتمالی ارز را در نظر می گیرد.

اگر برای مدیریت ریسک ارز خارجی کسب وکارتان به کمک نیاز دارید، چرا امروز ثبت نام نکنید و زمانی را با یکی از متخصصان محصول ما رزرو نکنید که بسیار خوشحال هستند.

محصولات و خدمات ما در استرالیا توسط Airwallex Pty Ltd ABN 37 609 653 312 که دارای AFSL 487221 است ارائه می شود. هر گونه اطلاعات ارائه شده فقط برای اهداف اطلاعات عمومی است و اهداف، وضعیت مالی یا نیازهای شما را در نظر نمی گیرد. شما باید مناسب بودن اطلاعات را با توجه به اهداف، وضعیت مالی یا نیازهای خود در نظر بگیرید. لطفاً قبل از استفاده از خدمات ما، بیانیه افشای محصول موجود در وب سایت ما را بخوانید و در نظر بگیرید.