انواع مختلف وجوه متقابل

پیش از این یک بازیکن کوچک در چشم انداز مالی ، صندوق های متقابل امروز نقش مهمی در ارزیابی دارایی های قابل معامله مانند سهام و اوراق قرضه دارند.

آیا می دانید؟صنعت صندوق متقابل از سال 1963 در هند بوده است.

وجوه متقابل ، که قبلاً یک بازیکن جزئی در صحنه مالی بودند ، اکنون تأثیر قابل توجهی در چگونگی ارزش گذاری دارایی های قابل معامله مانند سهام و اوراق قرضه دارند.

هند در حال حاضر انواع زیادی از طرح های صندوق های متقابل را در بسیاری از دسته های مختلف ارائه می دهد. این طرح های صندوق متقابل را می توان به طور گسترده ای با توجه به کلاس های دارایی ، ساختارها و اهداف سرمایه گذاری طبقه بندی کرد. هر یک از مشخصات خطر و پاداش منحصر به فرد دارند. بنابراین ، انتخاب طرح صندوق متقابل که کاملاً متناسب با فلسفه سرمایه گذاری و اهداف مالی شما باشد ، مهم است.

الف) طرح های صندوق متقابل مبتنی بر کلاس دارایی

این طرح ها این طرح ها تا حد زیادی در سهام یا سهام شرکت های مختلف سرمایه گذاری می کنند. آنها به طور معمول به عنوان پرخطر تلقی می شوند زیرا تمایل دارند تحت تأثیر حرکات بازار سهام قرار بگیرند.

طرح های بدهی گرا این طرح ها باعث ایجاد سرمایه گذاری در انواع اوراق بهادار بدهی مانند اوراق قرضه دولتی ، دارایی های درآمد ثابت و بدهی ها می شوند. آنها در کوتاه مدت در مقایسه با بازار سهام غالباً بی ثبات هستند.

طرح های ترکیبی این طرح ها غالباً در انواع کلاس های دارایی از جمله بدهی ، عدالت و کالاها سرمایه گذاری می کنند. توزیع دارایی ها بین کلاسهای مختلف دارایی ممکن است در ارائه تنوع در سبد سرمایه گذاری کمک کند و در عین حال پتانسیل بازده را نیز داشته باشد.

ب) طرح های صندوق متقابل بر اساس طرح های صندوق متقابل ساختار را می توان بر اساس نمونه کارها ساختاری آنها به دو نوع تقسیم کرد. که هستند:

1. طرح های پایان باز طرح های باز نوع طرح های صندوق متقابل هستند که در هر زمان قابل خریداری و بازخرید هستند. آنها زمان مشخصی ندارند و پس از آن متوقف می شوند. با این حال ، واحدهای طرح فقط با ارزش دارایی خالص رایج (NAV) قابل خریداری هستند. سرمایه گذاران اغلب از آنها حمایت می کنند زیرا به تأمین نقدینگی کمک می کنند.

2. طرح های نزدیک بر خلاف طرح های باز ، طرح های نزدیک با یک برنامه تعیین شده کار می کنند. سرمایه گذاری در طرح های پایان یافته محدود محدود است و فقط در تاریخ بلوغ از پیش تعیین شده قابل بازخرید است. سرمایه گذاران که مایل به پرداخت پول خود برای یک دوره مشخص هستند ، از آنها حمایت می کنند.

طرح های صندوق متقابل مبتنی بر هدف سرمایه گذاری

طرح های راه حل محور طرح های محور طرح های نزدیک با حداقل دوره قفل 5 سال هستند. این بدان معناست که این وجوه برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری برای یک دوره طولانی تر با یک هدف سرمایه گذاری خاص هستند مناسب است. وجوه تحت این طرح یا صندوق های متقابل عدالت ، صندوق های متقابل بدهی گرا یا ترکیبی از هر دو صندوق است.

دو نوع بودجه در زیر طرح های راه حل گرا وجود دارد. بیایید آنها را با جزئیات درک کنیم.

صندوق بازنشستگی صندوق بازنشستگی یک طرح راه حل گرا است که برای تحقق اهداف بازنشستگی شما طراحی شده است. این وجوه دارای حداقل مدت قفل 5 سال یا تا سن بازنشستگی هستند (هر کدام زودتر باشد).

صندوق کودکان یک صندوق کودکان یک طرح راه حل گرا است که برای کمک به اهداف آموزش فرزند شما طراحی شده است. این طرح ها حداقل 5 سال قفل دارند یا تا زمانی که فرزند شما به سن اکثریت برسد (هر کدام زودتر باشد).

صندوق شاخص صندوق شاخص نوعی صندوق متقابل است که آینه یک شاخص بازار را نشان می دهد. اوراق بهادار که در یک نمونه کارها صندوق شاخص برگزار می شود با نمونه های این فهرست یکسان است. آنها بسته به ارزیابی مدیر صندوق از بازار یا یک بخش خاص ، مجدداً تعادل نمی یابند. در عین حال ، از آنجا که صندوق های شاخص به صورت منفعلانه مدیریت می شوند ، مدیر صندوق فقط گاهی اوقات تغییرات کوچکی را برای حفظ عملکرد صندوق مطابق با شاخص ایجاد می کند. در نتیجه ، صندوق های شاخص همان بازده و ریسک را با شاخصی که آنها نظارت می کنند فراهم می کنند.

صندوق های مبادله ای مبادله (ETFS) ETF (صندوق مبادله ای) سبد اوراق بهادار است که یک شاخص ، کالا یا اوراق قرضه مشابه با صندوق های شاخص را ردیابی می کند. ETF ها در بورس سهام معامله می شوند. قیمت معامله شده آن بر خلاف صندوق متقابل می تواند در طول روز متفاوت باشد. ETF ها معمولاً منفعلانه اداره می شوند.

صندوق های صندوق (FOFS) طرح های صندوق های متقابل موسوم به "صندوق صندوق" در سهام سایر طرح های صندوق متقابل مشابه یا نامربوط سرمایه گذاری می کنند. بر اساس هدف سرمایه گذاری FOF ، طرح سرمایه گذاری انتخاب می شود.

به طور خلاصه ، درک انواع مختلف طرح های صندوق متقابل قبل از سرمایه گذاری مهم است. این به شما در تصمیم گیری آگاهانه کمک می کند. در عین حال ، با توجه به اهداف سرمایه گذاری و اشتهای ریسک در زمان سرمایه گذاری به همان اندازه مهم است.

سرمایه گذاران سلب مسئولیت ممکن است توجه داشته باشند که علاوه بر هزینه های طرح های اساسی که در آن طرح صندوق صندوق ها سرمایه گذاری می کند ، هزینه های مکرر طرح صندوق مربوطه را تحمل می کنند. ابتکار آموزش سرمایه گذار توسط ICICI Prudential

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد روند تکمیل نیاز مشتری خود (KYC) برای سرمایه گذاری در وجوه متقابل ، به www. icicipruamc. com/note مراجعه کنید. سرمایه گذاران فقط باید با صندوق های متقابل ثبت شده برخورد کنند که جزئیات آن را می توان در وب سایت SEBI http://www. sebi. gov. in/intermediaries. html برای هرگونه پرس و جو ، شکایات و شکایت ، سرمایه گذاران ممکن است به AMCS برسانند. و/یا افسران روابط سرمایه گذار. علاوه بر این ، سرمایه گذاران همچنین ممکن است شکایات خود را در https://scores. gov. in ارائه دهند اگر از قطعنامه های ارائه شده توسط AMCS ناراضی باشند. Portal Scores شما را تسهیل می کند تا شکایت خود را بصورت آنلاین با SEBI ارائه دهید و متعاقباً وضعیت آن را مشاهده کنید.

داستان های ET Prime را از دست ندهید! دوز روزانه به روزرسانی های تجاری خود را در WhatsApp دریافت کنید. اینجا کلیک کنید!

(در اصل در 06 ژانویه 2023 منتشر شده است)

(این مقاله توسط ET Spotlight Team تولید و منتشر شده است. شما می توانید با آنها در Etspotlight@timesinteet. in در تماس باشید) < SPAN> به سایت www. icicipruamc. com/note مراجعه کنید تا اطلاعات بیشتری در مورد این روند برای تکمیل یک بار دانستن داشته باشیدمشتری شما (KYC) نیاز به سرمایه گذاری در صندوق های متقابل. سرمایه گذاران فقط باید با صندوق های متقابل ثبت شده برخورد کنند که جزئیات آن را می توان در وب سایت SEBI http://www. sebi. gov. in/intermediaries. html برای هرگونه پرس و جو ، شکایات و شکایت ، سرمایه گذاران ممکن است به AMCS برسانند. و/یا افسران روابط سرمایه گذار. علاوه بر این ، سرمایه گذاران همچنین ممکن است شکایات خود را در https://scores. gov. in ارائه دهند اگر از قطعنامه های ارائه شده توسط AMCS ناراضی باشند. Portal Scores شما را تسهیل می کند تا شکایت خود را بصورت آنلاین با SEBI ارائه دهید و متعاقباً وضعیت آن را مشاهده کنید.