طرح پونزی

تعریف: یک طرح Ponzi یک برنامه بازی کلاهبرداری است که در آن یک طرحر یک پیشنهاد سرمایه گذاری دروغین را به عموم مردم پیشنهاد می دهد ، و با وانمود به جمع آوری وجوه انباشته شده در ایده های سودآور تجاری ، نوید بازده بالایی بدون ریسک را بر ارزش سرمایه گذاری خود می دهد.

در واقعیت ، پول در هیچ کجا سرمایه گذاری نمی شود ، در حالی که طرحر با پرداخت بازده وعده داده شده به سرمایه گذاران اولیه از وجوه به دست آمده از سرمایه گذاران جدید ، مبلغ جمع آوری شده را مجدداً توزیع می کند.

این کلاهبرداری ادامه می یابد تا زمانی که طرحر بتواند سرمایه گذاران بیشتری را به خود جلب کند و مبلغ جمع آوری شده از آنها را به سرمایه گذاران اولیه توزیع کند.

این طرح نمی تواند برای مدت طولانی پایدار باشد و به محض متوقف شدن طرحر سرمایه گذاران جدید یا در زمان رکود اقتصادی ، سقوط می کند.

محتوا: طرح پونزی

خصوصیات/علائم یک طرح پونزی

باید تعجب کنید که چگونه یک طرح پونزی را شناسایی کنید؟صفاتی که در شناسایی کلاهبرداری کمک می کند چیست؟

شناسایی یک طرح پونزی بسیار دشوار نیست اگر علائم زیر را که نشانگر فعالیت کلاهبرداری در هنگام انتخاب گزینه سرمایه گذاری است ، در نظر داشته باشیم:

طرح سرمایه گذاری ثبت نشده: یک طرح پونزی یک شکل ثبت نشده از سرمایه گذاری است که توسط هیچ نهاد حاکم مانند کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) تنظیم نشده است.

بازده بیش از حد مداوم: هیچ طرح بازده بالا بازده مداوم و بدون هیچ گونه خطر در آن را فراهم نمی کند. و اگر هرگونه سرمایه گذاری وعده داده یا سود بالا و پایدار می دهد ، این یک طرح پونزی است.

استراتژی پیچیده و پنهانی: معمولاً ، یک طرح پونزی قادر به توجیه این است که از آنجا سود حاصل می شود و یک استراتژی تجاری گیج کننده یا مشکوک دارد.

ریسک کم و یا بدون آن درگیر است: هر سرمایه گذاری شامل ریسک است ، و اگر یک طرح ادعا می کند کاملاً بدون ریسک است ، این یک طرح پونزی است.

بازده بالا تضمین شده: طرح های پونزی بازده بزرگی را برای انجام هیچ کاری تضمین می کند. این یک "طرح سریع ثروتمند" است که به نظر می رسد کاملاً مشکوک است.

تردید برای کار کاغذی: هر طرح سرمایه گذاری که فاقد مدارک مناسب ، روند قانونی باشد و اظهارات حساب نادرست و گمراه کننده داشته باشد ، یک طرح پونزی است.

فروشنده بدون مجوز و یا برنامه ریزی: طرحورها یا شرکتهای سرمایه گذاری که یک طرح پونزی را اداره می کنند ، هیچ مجوز یا ثبت نام را طبق قوانین و مقررات فدرال و ایالتی اجباری اعلام نمی کنند.

مشکل در سرمایه گذاری و بازده: سرمایه گذاران ، به ویژه متقاضیان جدید ، قادر به برداشت وجوه خود نیستند یا در چنین طرحی با تأخیر در برداشت روبرو می شوند.

ظهور طرح پونزی

طرح پونزی پیش از این با عنوان "سرقت پیتر برای پرداخت پولس" شناخته می شد. بعداً ، پس از افشای کلاهبرداری وی ، به نام چارلز پونزی ، کلاهبردار مشهور دهه 1920 نامگذاری شد.

در دهه 1920 ، کوپن های پاسخ پستی در ایالات متحده مرسوم بودند. هر زمان که شخصی نامه ای را به شخص دیگری که در سراسر مرز زندگی می کند ارسال کند ، تمایل دارد یک کوپن پاسخ بین المللی را به همراه آن خریداری کند تا پرداخت هزینه پستی را برای نامه پاسخ مورد انتظار از گیرنده تسهیل کند.

قیمت این کوپن پاسخ پستی از کشور به کشور دیگر متفاوت است. چارلز پونزی با خرید این کوپن ها از کشور که در آنجا با قیمت پایین در دسترس بودند و آن را با قیمت بالاتر در ایالات متحده آمریکا می فروشند ، فرصتی برای کسب درآمد از این نوسانات قیمت پیدا کرد.

وی از سرمایه گذاران خواست تا در طرح خود تحت عنوان "شرکت مبادله اوراق بهادار" ، نهاد او تشکیل دهند و این سرمایه گذاران را با ضمانت پرداخت 50 ٪ بازده سرمایه گذاری در طی 45 تا 90 روز ، این سرمایه گذاران را به دست آورد.

این ایده عملی نبود زیرا پونزی در حمل و نقل کوپن ها در خارج از کشور و فروش آنها به صورت نقدی ، هزینه و زمان زیادی را متحمل شد.

او تصمیم گرفت که این شکست را فاش نکند و اسطوره ای را در بین سرمایه گذاران ایجاد کرد که ایده او بسیار سودآور است. سرمایه گذاران جدید بودجه طرح وی را به دنبال بازده بالا تأمین کردند. پونزی از این پول برای پرداخت سرمایه گذاران قدیمی برای حفظ حسن نیت خود و ادامه کلاهبرداری استفاده کرد.

طی نه ماه دوره بین سالهای 1919 و 1920 ، تقریباً 40000 سرمایه گذار در پول سخت درآمد خود جمع شدند و در این طرح سرمایه گذاری دروغین 15 میلیون دلار جمع کردند.

در یک زمان از زمان ، یادداشت سرمایه گذاری (یعنی قول بازپرداخت ارزش سرمایه گذاری با بازده 50 ٪ در طی سه ماه) صادر شده توسط چارلز پونزی به ابزاری معتبر تبدیل شد. اهمیت آن حتی بیشتر از پول آمریکا بود.

بعداً ، این طرح در معرض دید قرار گرفت و در هیچ زمان سقوط نکرد و باعث ضرر گسترده ای برای سرمایه گذاران شد. چارلز پونزی به دلیل سوء رفتار وی توسط مقامات دستگیر و زندانی شد.

راه هایی برای مراقبت از یک طرح پونزی

اگر او با دقت دانش در مورد برنامه پیشنهادی کسب کند و عاقلانه تصمیمی بگیرد ، یک سرمایه گذار می تواند از سرمایه گذاری در یک طرح پونزی خودداری کند.

در زیر برخی از راه هایی که شخص می تواند یک پیشنهاد سرمایه گذاری را بررسی کند:

• پیشنهاد سرمایه گذاری را به طور کامل بررسی کنید: قبل از سرمایه گذاری در هر طرح ، باید تمام اطلاعات مرتبط را به روشنی بخوانید و همه جزئیات پیشنهادی سرمایه گذاری را درک کنید تا از هرگونه کلاهبرداری جلوگیری شود.
• جمع آوری اطلاعات در مورد فروشنده: یک سرمایه گذار باید تاریخ و پیشینه شرکت سرمایه گذاری ، مشاور مالی و کارگزار را بررسی کند و به دنبال هرگونه اطلاعات منفی باشد.
• باورنکردنی باشید: همیشه مشکوک باشید و یک رویکرد عملی داشته باشید. هر وقت کسی با ایده سرمایه گذاری به شما نزدیک شود در جایی که هیچ خطری در آن وجود ندارد ، و بازده بالا فوری ایجاد می شود.
• دریابید که آیا سرمایه گذاری ثبت شده است: یک سرمایه گذار همیشه باید در یک برنامه سرمایه گذاری که در SEC ثبت شده است سرمایه گذاری کند. سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) جمع آوری داده های الکترونیکی ، تجزیه و تحلیل و بازیابی داده های الکترونیکی SEC را تأیید می کند.
• گزارش فعالیتهای کلاهبرداری: در صورتی که سرمایه گذار نسبت به هر طرح مشکوک باشد و آن را یک عمل غیرقانونی کلاهبرداری می داند ، باید آن را به SEC گزارش دهد.

چگونه یک طرح پونزی به پایان می رسد؟

یک طرح پونزی دیر یا زود از بین می رود. نحوه پایان چنین طرحی می تواند هر یک از موارد زیر باشد:

• برنامه ریز بازی یا طرحر با پول جمع آوری شده فرار می کند.
• کمبود جریان پول نقد وجود دارد زیرا سرمایه گذاران جدید دست از قرار دادن پول خود در این طرح متوقف می کنند.
• بسیاری از سرمایه گذاران قدیمی درخواست برداشت و رمزگذاری ارزش سرمایه گذاری خود را دارند.
• مقامات پس از توجه به فعالیت های مشکوک علیه چنین طرحی اقدام می کنند.

بیت کوین یک طرح پونزی است

یکی از برجسته ترین نمونه های یک طرح پونزی ، رمزنگاری "بیت کوین" است. در هند ، توسط یک طرحر به نام امیت بهاردوج معرفی شد.

او برای پرتاب احزاب قایق بادبانی اسراف برای به دست آوردن ثروت خود که وی به عنوان درآمد حاصل از cryptocurrency گفته می شود ، استفاده می کند.

وی برای سرمایه گذاران توضیح داد که بیت کوین یک طرح بازاریابی چند سطحی است و سه شرکت را تشکیل داد ، یعنی Blockchain Research Ltd. ، Amaze Mining و Variabletech Pvt Ltd. در ادامه ، وی شرکت های بیشتری را اضافه کرد ، یعنی Coinbank ، Amaze Miners ، Gainbitcoin و Gainbitcoin و Gainbitcoin وGBMiners ، تحت شرکت های والدین خود.

او یک نشانه یا رمزنگاری دیگر به نام MCAP را معرفی کرد.

وی با قول خود مبنی بر بازده 10 ٪ در هر ماه از بیت کوین در طی 18 ماه از سرمایه گذاری ، در فریب هزاران سرمایه گذار هندی و جمع آوری مبلغ 300 میلیون دلار موفق شد.

به زودی کلاهبرداری فاش شد ، و بسیاری از FIR ها علیه آمیت بهارادواج تشکیل شد. او مفقود شد اما بعداً دستگیر و زندانی شد.